إدارة مخاطر الاحتيال في القطاع المصرفي

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل مبادئ إدارة مخاطر الاحتيال في القطاع المصرفي وتقييم تطبيقها في المؤسسات المالية بنهاية البرنامج.
• تطوير منهجيات شاملة لتحديد وتقييم وإدارة مخاطر الاحتيال في المنتجات والخدمات والقنوات المصرفية.
• تقييم مخاطر الاحتيال الداخلي والخارجي والاحتيال الإلكتروني والاحتيال في المدفوعات والبطاقات والتمويل.
• تطبيق أفضل الممارسات في الوقاية من الاحتيال واكتشافه والتحقيق فيه والاستجابة له.
• تصميم إطار مؤسسي متكامل لإدارة مخاطر الاحتيال يتوافق مع المتطلبات التنظيمية وأهداف المؤسسة.
• تحسين قدرات الكشف عن الاحتيال من خلال استخدام مؤشرات الاحتيال، وتحليل البيانات، ومراقبة المعاملات.
• تعزيز الحوكمة والضوابط الداخلية وثقافة مكافحة الاحتيال داخل المؤسسة.
• تنفيذ إجراءات التحقيق في حالات الاحتيال وإعداد التقارير وخطط الإجراءات التصحيحية.
• تقييم المخاطر الناشئة المرتبطة بالتكنولوجيا المالية، والذكاء الاصطناعي، والخدمات المصرفية الرقمية، والجرائم الإلكترونية.
• مواءمة ممارسات إدارة مخاطر الاحتيال مع إدارة المخاطر المؤسسية، وإدارة المخاطر التشغيلية، وإدارة مخاطر الجرائم المالية قبل نهاية الدورة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة سيكون المشاركون قادرين على:
• بناء إطار متكامل لإدارة مخاطر الاحتيال في المؤسسات المصرفية.
• تحديد وتقييم أولويات مخاطر الاحتيال في مختلف الأنشطة والعمليات المصرفية.
• تطبيق منهجيات تقييم مخاطر الاحتيال ووضع استراتيجيات فعالة للوقاية منها.
• تصميم ضوابط رقابية وأنظمة كشف تعتمد على مراقبة المعاملات وتحليل البيانات ومؤشرات الاحتيال.
• إجراء تحقيقات مهنية في حالات الاحتيال وتوثيق النتائج وإدارة الحوادث.
• تقييم فعالية الضوابط الداخلية واقتراح التحسينات اللازمة للحد من مخاطر الاحتيال.
• إعداد تقارير احترافية ولوحات معلومات للإدارة العليا حول مخاطر الاحتيال ومؤشرات الأداء.
• دمج إدارة مخاطر الاحتيال مع إدارة المخاطر المؤسسية وإدارة المخاطر التشغيلية وبرامج مكافحة الجرائم المالية.
• تقييم المخاطر الناشئة المرتبطة بالخدمات المصرفية الرقمية، والجرائم الإلكترونية، والتكنولوجيا المالية.
• إعداد خطة تنفيذية لتطوير برنامج إدارة مخاطر الاحتيال بما يعزز الامتثال، ويخفض الخسائر المالية، ويحسن المرونة المؤسسية.

محتوى الدورة