دورة تحليلات الاحتيال في قطاع التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل دور تحليلات البيانات في اكتشاف الاحتيال التأميني والوقاية منه.
• تحديد مصادر البيانات التأمينية والخصائص المرتبطة بمخاطر الاحتيال.
• اكتشاف الأنماط غير الاعتيادية والحالات الشاذة والمؤشرات السلوكية المرتبطة بالاحتيال المحتمل.
• تطبيق الأساليب الإحصائية والتحليلية على حالات الاحتيال التأميني.
• تطوير مؤشرات وقواعد للكشف عن الاحتيال وأساليب لتصنيف مستوى المخاطر.
• تحليل بيانات المطالبات والوثائق والمدفوعات والعملاء والوسطاء لاكتشاف العلاقات المشبوهة.
• تحديد الحالات الشاذة والأنماط المتكررة التي قد تشير إلى نشاط احتيالي.
• تقييم نتائج عمليات الكشف التحليلي والتمييز بين الإشارات المهمة والتنبيهات غير الدقيقة.
• ترتيب الحالات المشبوهة وفق مستوى مخاطر الاحتيال والأثر المالي المحتمل.
• تصميم لوحات متابعة ومؤشرات تحليلية لمراقبة مخاطر الاحتيال.
• تقييم فعالية نماذج وأساليب الكشف عن الاحتيال وحدود استخدامها.
• تعزيز جودة البيانات والحوكمة والضوابط المرتبطة بالتحليلات.
• دمج تحليلات الاحتيال مع التحقيقات والمطالبات والاكتتاب والالتزام وإدارة المخاطر.
• تطوير توصيات عملية للوقاية من الاحتيال وتقليل الخسائر.
• بناء إطار مستدام لإدارة الاحتيال التأميني القائم على التحليلات.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح مبادئ وتطبيقات تحليلات الاحتيال في قطاع التأمين.
• تحديد وتقييم مصادر البيانات ذات الصلة باكتشاف الاحتيال التأميني.
• إعداد البيانات التأمينية وتقييم جودتها قبل استخدامها في التحليل.
• اكتشاف الحالات الشاذة والقيم غير الاعتيادية والسلوكيات والأنماط المشبوهة.
• تطوير مؤشرات وقواعد تحليلية فعالة للكشف عن الاحتيال.
• تطبيق تصنيف مخاطر الاحتيال وترتيب أولويات الحالات.
• تحليل العلاقات بين المطالبات والوثائق لاكتشاف السلوك المشبوه.
• تحديد الأنماط والعلاقات بين العملاء والوسطاء ومقدمي الخدمات والمعاملات والمطالبات.
• تقييم التنبيهات غير الدقيقة وتحسين جودة نتائج الكشف.
• تطوير لوحات متابعة وتقارير تحليلية لمخاطر الاحتيال.
• تقييم أداء نماذج الكشف عن الاحتيال والأساليب التحليلية المستخدمة.
• ربط نتائج التحليل بعمليات التحقيق في الاحتيال.
• تحديد نقاط ضعف جودة البيانات والحوكمة التي تؤثر على تحليلات الاحتيال.
• تطوير ضوابط وقائية بناءً على النتائج التحليلية.
• تقديم معلومات وتحليلات الاحتيال بصورة فعالة للإدارة وفرق التحقيق.
• بناء إطار متكامل قائم على التحليلات لاكتشاف الاحتيال التأميني والوقاية منه.

محتوى الدورة