تحليل القوائم المالية لاتخاذ القرارات الائتمانية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل القوائم المالية لتقييم الجدارة الائتمانية للعملاء بنهاية البرنامج.
• تقييم الأداء المالي باستخدام مؤشرات الربحية والسيولة والرافعة المالية والكفاءة التشغيلية.
• تطبيق أساليب تحليل النسب المالية لدعم القرارات الائتمانية.
• إعداد تقارير تحليل مالي احترافية لدعم توصيات الإقراض.
• تقييم القدرة على السداد من خلال تحليل التدفقات النقدية وخدمة الدين.
• تحسين القدرة على اكتشاف المخاطر المالية ومؤشرات الإنذار المبكر.
• تعزيز جودة القرارات الائتمانية من خلال الدمج بين التحليل المالي والتحليل النوعي.
• تطبيق أفضل الممارسات في تحليل القوائم المالية لأغراض الائتمان.
• تقييم جودة التقارير المالية واكتشاف المؤشرات التي قد تؤثر في القرار الائتماني.
• مواءمة عمليات التحليل المالي مع السياسات الائتمانية وإدارة المخاطر والمتطلبات الرقابية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• تحليل قائمة المركز المالي وقائمة الدخل وقائمة التدفقات النقدية من منظور ائتماني.
• تقييم الأداء المالي باستخدام النسب والمؤشرات المالية المتخصصة.
• تحليل السيولة والربحية والرافعة المالية والكفاءة التشغيلية والقدرة على خدمة الدين.
• تقييم القدرة على السداد من خلال تحليل التدفقات النقدية وجودة الأرباح.
• اكتشاف نقاط القوة والضعف المالية التي تؤثر في الجدارة الائتمانية.
• إعداد تقارير تحليل مالي احترافية تدعم قرارات منح الائتمان.
• التعرف على مؤشرات الإنذار المبكر للتعثر المالي قبل اتخاذ القرار الائتماني.
• دمج نتائج التحليل المالي مع تقييم القطاع ونموذج الأعمال والعوامل النوعية.
• تقديم توصيات ائتمانية تستند إلى تحليل مالي موضوعي وشامل.
• تطبيق أفضل الممارسات الدولية في تحليل القوائم المالية لدعم قرارات الائتمان وإدارة المخاطر.

محتوى الدورة