دورة التخطيط المالي وإدارة الثروات

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل الوضع المالي الشامل للعميل، بما في ذلك الدخل والمصروفات والأصول والالتزامات والسيولة خلال فترة الدورة.
• تطوير ملفات مالية واستثمارية متكاملة تعكس أهداف العميل وأولوياته وقيوده المالية.
• تقييم الأهداف المالية قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل وربطها بخطة مالية قابلة للتنفيذ.
• تطبيق أساليب تقييم المخاطر وتحديد مستوى تحمل المخاطر والقدرة على تحملها لدى العميل.
• تصميم خطط مالية متكاملة تربط بين إدارة التدفقات النقدية والاستثمار وإدارة المخاطر والسيولة.
• تقييم فئات الأصول المختلفة وتحديد أدوارها المناسبة ضمن الاستراتيجيات الاستثمارية للعميل.
• تطوير استراتيجيات لتخصيص الأصول وبناء محافظ استثمارية تتوافق مع أهداف العميل ومستوى المخاطر.
• تطبيق مبادئ التنويع وإدارة مخاطر التركيز والسيولة والسوق والائتمان ضمن إدارة الثروة.
• تقييم أداء المحافظ والخطط المالية باستخدام مؤشرات ومعايير مناسبة وتحديد الانحرافات الرئيسية.
• تطوير آليات عملية لمراجعة الخطط المالية وإعادة توازن المحافظ عند تغير الظروف المالية أو الاستثمارية.
• تطبيق تحليل السيناريوهات واختبارات التحمل لتقييم مرونة الخطة المالية والمحفظة الاستثمارية.
• إعداد وتقديم خطة مالية متكاملة لعميل في نهاية الدورة تتضمن الأهداف والاستثمارات والمخاطر والسيولة وآليات المتابعة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• تحليل الوضع المالي للعميل وتحديد مصادر الدخل والمصروفات والأصول والالتزامات والسيولة.
• تحديد الأهداف المالية وترتيبها وفق الأولوية والأفق الزمني والاحتياجات المستقبلية.
• إعداد ملف مالي واستثماري متكامل يعكس احتياجات العميل وقدرته على تحمل المخاطر.
• تطوير خطة مالية تربط بين التدفقات النقدية والاستثمار وإدارة المخاطر والسيولة.
• تقييم مختلف فئات الأصول وتحديد أدوارها ضمن استراتيجية إدارة الثروة.
• تصميم استراتيجيات مناسبة لتخصيص الأصول وبناء المحافظ الاستثمارية.
• تطبيق مبادئ التنويع وإدارة المخاطر في المحافظ والاستراتيجيات المالية.
• تقييم احتياجات السيولة وإدارة الالتزامات وتأثيرها على القرارات الاستثمارية.
• تطبيق تحليل السيناريوهات واختبارات التحمل لتقييم مرونة الخطط المالية والاستثمارية.
• تقييم أداء المحافظ والخطط المالية وتحديد فرص التحسين وإعادة التوازن.
• تطوير توصيات عملية لتعديل الخطة المالية عند تغير أهداف العميل أو ظروف الأسواق.
• تقديم خطة مالية متكاملة ومهنية توضح الأهداف والاستراتيجية الاستثمارية وإدارة المخاطر والمتابعة الدورية.

محتوى الدورة