دورة إدارة مخاطر الجرائم المالية في قطاع التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل أهم مخاطر الجرائم المالية التي تواجه شركات التأمين.
• تحديد مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال والفساد والرشوة والعقوبات.
• تقييم التعرض للجرائم المالية عبر دورة الأعمال التأمينية.
• تطوير منهجيات قائمة على المخاطر لتقييم مخاطر الجرائم المالية.
• تقييم مخاطر العملاء وحملة الوثائق والوسطاء والأطراف المقابلة والمعاملات.
• تعزيز عمليات العناية الواجبة بالعملاء والعناية الواجبة المعززة.
• تصميم ضوابط فعالة لمراقبة المعاملات والأنشطة.
• تحديد الأنماط والسلوكيات والمعاملات والعلاقات المشبوهة.
• تعزيز عمليات فحص العقوبات وآليات التصعيد.
• تطبيق أساليب منظمة للتحقيق في حالات الجرائم المالية.
• تحسين إجراءات تصعيد والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وتوثيقها.
• تقييم فعالية ضوابط وحوكمة إدارة مخاطر الجرائم المالية.
• تطوير مؤشرات للمخاطر وآليات للإنذار المبكر.
• تعزيز التنسيق بين الالتزام وإدارة المخاطر والتدقيق الداخلي ووظائف الأعمال.
• بناء إطار متكامل لإدارة مخاطر الجرائم المالية في شركات التأمين.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح أهم أشكال وخصائص الجرائم المالية في قطاع التأمين.
• تحديد نقاط الضعف المرتبطة بالجرائم المالية في المنتجات والعمليات التأمينية.
• إجراء تقييمات قائمة على المخاطر لمخاطر الجرائم المالية.
• تصنيف العملاء وحملة الوثائق والوسطاء والأطراف المقابلة والمعاملات وفق مستوى المخاطر.
• تطبيق إجراءات مناسبة للعناية الواجبة والعناية الواجبة المعززة.
• تحديد أنماط الأنشطة المشبوهة ومؤشرات الجرائم المالية.
• تصميم عمليات فعالة لمراقبة المعاملات والأنشطة.
• تقييم مخاطر العقوبات والأطراف المحظورة ضمن العمليات التأمينية.
• التحقيق في الأنشطة والحالات المرتبطة بالجرائم المالية.
• تطوير إجراءات فعالة للتصعيد والإبلاغ.
• تقييم فعالية الضوابط المتعلقة بالجرائم المالية.
• تحديد فجوات الضوابط وتحليل الأسباب الجذرية للتعرض للجرائم المالية.
• تطوير مؤشرات رئيسية للمخاطر وآليات للإنذار المبكر.
• تعزيز حوكمة مخاطر الجرائم المالية وإعداد التقارير الإدارية.
• دمج إدارة مخاطر الجرائم المالية مع إدارة المخاطر والالتزام والاحتيال والتدقيق الداخلي.
• تطوير خطط عملية للمعالجة والتحسين المستمر.

محتوى الدورة