دورة تمويل المخاطر المؤسسية وتحسين برامج التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل التعرضات المؤسسية وتأثيرها في استراتيجية تمويل المخاطر والتأمين.
• تقييم تكرار المخاطر وشدتها وتأثيرها المالي وترابطها وتجميعها على مستوى المؤسسة.
• تقييم التوازن بين الاحتفاظ بالمخاطر والتأمين وآليات نقل المخاطر البديلة.
• تطبيق مبادئ التكلفة الإجمالية للمخاطر لتقييم الكفاءة المالية لقرارات تمويل المخاطر.
• تحسين حدود التغطية والتحملات ومستويات الاحتفاظ وهيكلة برامج التأمين.
• تحديد حالات نقص التأمين وزيادته وفجوات التغطية والتكرار وترتيبات تمويل المخاطر غير الفعالة.
• تحليل سجل المطالبات وبيانات الخسائر لدعم قرارات تحسين التأمين والاحتفاظ بالمخاطر.
• تقييم خيارات تمويل المخاطر البديلة، بما في ذلك التأمين الذاتي وشركات التأمين التابعة وترتيبات التمويل المنظم والحلول القائمة على المؤشرات.
• تقييم تأثير أسعار التأمين والطاقة الاستيعابية للسوق وإعادة التأمين والظروف المالية في تحسين البرامج.
• تطوير استراتيجيات لتمويل المخاطر تتوافق مع شهية المخاطر والقدرة الرأسمالية والأهداف المؤسسية.
• وضع أطر للحوكمة وقياس الأداء لمراقبة فعالية التأمين وتمويل المخاطر.
• إعداد خارطة طريق متكاملة لتمويل المخاطر وتحسين برامج التأمين تدعم الحماية المالية والمرونة المؤسسية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح المبادئ والأهداف الاستراتيجية لتمويل المخاطر المؤسسية وتحسين برامج التأمين.
• تقييم المخاطر المؤسسية وفقاً لتكرارها وشدتها وتأثيرها المالي وترابطها.
• تحديد المخاطر التي ينبغي الاحتفاظ بها أو تأمينها أو نقلها أو الحد منها أو تمويلها بآليات بديلة.
• احتساب وتحليل التكلفة الإجمالية للمخاطر ودراسة تأثيرها في القرارات المؤسسية.
• تقييم حدود التأمين والتحملات ومستويات الاحتفاظ وهياكل التغطية.
• تحديد ترتيبات التأمين غير الفعالة وفجوات التغطية والتكرار وحالات زيادة أو نقص التأمين.
• استخدام بيانات المطالبات والخسائر لدعم تحسين برامج التأمين وقرارات تمويل المخاطر.
• تقييم آليات تمويل المخاطر البديلة وتحديد مدى ملاءمتها للتعرضات المختلفة.
• تحليل ظروف سوق التأمين والأسعار والطاقة الاستيعابية واعتبارات إعادة التأمين عند تحسين البرامج.
• مواءمة استراتيجيات تمويل المخاطر مع شهية المخاطر والقدرة المالية والسيولة وأولويات رأس المال.
• وضع مؤشرات أداء وآليات حوكمة لبرامج تمويل المخاطر والتأمين.
• إعداد استراتيجية عملية لتمويل المخاطر وتحسين التأمين قابلة للتطوير والمراجعة المستمرة.

محتوى الدورة