دورة تصميم وإدارة برامج التأمين المؤسسية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل الاحتياجات التأمينية على مستوى المؤسسة وربطها بالتعرضات والأهداف الاستراتيجية.
• تحديد وتصنيف المخاطر القابلة للتأمين في الممتلكات والمسؤوليات وانقطاع الأعمال والمخاطر السيبرانية والبيئية والمشروعات والتأمين البحري وغيرها.
• تقييم برامج التأمين الحالية وتحديد فجوات التغطية والتداخلات والتعرضات غير المؤمن عليها وأوجه القصور الهيكلية.
• تصميم هياكل متكاملة لبرامج التأمين تتوافق مع شهية المخاطر والأولويات المالية للمؤسسة.
• تحديد الحدود والتحملات والحدود الفرعية والتمديدات ومستويات الاحتفاظ المناسبة بالمخاطر.
• تقييم صياغة وثائق التأمين وهياكل البرامج لتحسين اتساق التغطيات ومستوى الحماية.
• تطوير استراتيجيات فعالة لاختيار شركات التأمين وإدارة الوسطاء وترتيب التغطيات وتنفيذ البرامج.
• دمج سجل المطالبات وبيانات الخسائر في تصميم برامج التأمين وقرارات التجديد.
• وضع أطر للحوكمة وقياس الأداء وإدارة برامج التأمين المؤسسية.
• تقييم متطلبات برامج التأمين للمؤسسات متعددة المواقع والدول وتحديات التنسيق بينها.
• تطوير استراتيجيات للتعامل مع المخاطر الناشئة وتحديث البرامج التأمينية وفق تغير التعرضات المؤسسية.
• إعداد إطار متكامل لإدارة برنامج التأمين المؤسسي يدعم الحماية المالية والمرونة التشغيلية والتحسين المستمر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح المبادئ والمراحل الأساسية لتصميم وإدارة برامج التأمين المؤسسية.
• رسم خريطة للمخاطر المؤسسية وتحويل التعرضات المحددة إلى متطلبات تأمينية مناسبة.
• تقييم برامج التأمين الحالية في ضوء الأهداف المؤسسية وشهية المخاطر والأولويات المالية.
• تحديد فجوات التغطية والتداخلات والتعرضات غير المؤمن عليها ونقص التأمين وأوجه القصور في هيكل البرنامج.
• تصميم هياكل مناسبة لبرامج التأمين متعددة الفروع والتغطيات.
• تحديد الحدود والتحملات والحدود الفرعية والاستثناءات والتمديدات وترتيبات الاحتفاظ بالمخاطر.
• مراجعة صياغة وثائق التأمين وتحليل العلاقة بين الوثائق والتغطيات المختلفة.
• تطوير استراتيجيات منظمة لشراء التأمين وترتيب التغطيات وتنفيذ البرامج.
• إدارة العلاقات مع شركات التأمين والوسطاء وشركات إعادة التأمين وأصحاب المصلحة الداخليين ومقدمي الخدمات التأمينية.
• استخدام سجل المطالبات وبيانات الخسائر لدعم تحسين البرامج وقرارات التجديد.
• وضع أطر لحوكمة برامج التأمين وإعداد التقارير وقياس الأداء والمراجعة الدورية.
• إعداد خارطة طريق متكاملة لبرنامج التأمين المؤسسي تدعم نقل المخاطر والحماية المالية والمرونة والتحسين المستمر.

محتوى الدورة