دورة التأمين المؤسسي وإدارة المخاطر المؤسسية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل منظومة المخاطر المؤسسية وعلاقتها بمتطلبات التأمين على مستوى المؤسسة.
• تحديد وتصنيف المخاطر الاستراتيجية والمالية والتشغيلية ومخاطر الممتلكات والمسؤوليات والتكنولوجيا والمخاطر السيبرانية والبيئية والناشئة.
• تطبيق منهجيات منظمة لتقييم احتمالية المخاطر وتأثيرها والتعرضات الناتجة عنها والترابط بينها.
• تطوير ملفات المخاطر وسجلات المخاطر المؤسسية التي تدعم اتخاذ القرارات المتعلقة بالتأمين وإدارة المخاطر.
• تقييم برامج التأمين المؤسسية وتحديد مدى توافق التغطيات مع التعرضات والأهداف التنظيمية.
• تقييم مستويات الاحتفاظ بالمخاطر والتحملات وحدود التغطية وخيارات نقل المخاطر.
• تحليل مخاطر انقطاع الأعمال والمرونة التشغيلية ضمن إطار إدارة المخاطر المؤسسية.
• تقييم هياكل وثائق التأمين والاستثناءات وفجوات التغطية ومخاطر التراكم والتعرضات غير المؤمن عليها.
• دمج استراتيجية التأمين مع شهية المخاطر والحوكمة واستمرارية الأعمال والتخطيط المالي.
• تطوير استراتيجيات فعالة لشراء التأمين وإدارة الوسطاء والتعامل مع شركات التأمين وتحسين البرامج التأمينية.
• إعداد آليات لمراقبة المخاطر وإعداد التقارير وقياس الأداء بما يدعم الرقابة التنفيذية ومجلس الإدارة.
• تصميم إطار متكامل للتأمين وإدارة المخاطر المؤسسية يدعم المرونة والاستدامة التنظيمية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح المبادئ والمكونات الأساسية لإدارة المخاطر المؤسسية والتأمين المؤسسي.
• رسم خريطة للمخاطر الرئيسية عبر المجالات الاستراتيجية والتشغيلية والمالية ومخاطر الممتلكات والمسؤوليات والتكنولوجيا والمخاطر الناشئة.
• تنفيذ تقييمات منظمة للمخاطر المؤسسية وترتيب التعرضات وفق احتمالية الحدوث وحجم التأثير.
• تطوير سجلات المخاطر وملفات المخاطر المؤسسية التي تدعم القرارات المتعلقة بالتأمين.
• تقييم برامج التأمين المؤسسية في ضوء التعرضات المحددة والأهداف المؤسسية.
• تحديد فجوات التغطية والتداخلات والاستثناءات والتعرضات غير المؤمن عليها ومخاطر التركيز والتراكم.
• تقييم مستويات الاحتفاظ بالمخاطر والتحملات وحدود التغطية وخيارات نقل المخاطر البديلة.
• تحليل مخاطر انقطاع الأعمال والمرونة التشغيلية وعلاقتها بالحماية التأمينية.
• دمج استراتيجية التأمين مع شهية المخاطر والحوكمة والتخطيط المالي واستمرارية الأعمال.
• تقييم استراتيجيات شراء التأمين وإدارة العلاقات مع الوسطاء وشركات التأمين وأطراف سوق التأمين.
• إعداد تقارير فعالة عن المخاطر والتأمين تدعم الإدارة العليا ومجلس الإدارة.
• إعداد خطة متكاملة لتحسين إدارة المخاطر والتأمين استناداً إلى التعرضات الحالية وسجل المطالبات والأولويات المؤسسية والمخاطر الناشئة.

محتوى الدورة