إدارة مخاطر الائتمان

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل مبادئ وأطر إدارة مخاطر الائتمان وتقييم تطبيقها في المؤسسات المصرفية بنهاية البرنامج.
• تطوير منهجيات متكاملة لتحديد وقياس وتقييم ومراقبة مخاطر الائتمان خلال دورة الائتمان.
• تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء باستخدام التحليل المالي والتحليل النوعي أثناء التطبيقات العملية.
• تطبيق أنظمة التصنيف الائتماني ونماذج تقييم المخاطر لدعم القرارات الائتمانية.
• تصميم استراتيجيات فعالة للحد من مخاطر الائتمان من خلال الضمانات والعهود التعاقدية وتنويع المحافظ الائتمانية.
• تحسين جودة المحافظ الائتمانية باستخدام مؤشرات الإنذار المبكر وآليات المتابعة المستمرة.
• تعزيز حوكمة الائتمان من خلال تقييم السياسات الائتمانية وصلاحيات الاعتماد والرقابة.
• تنفيذ اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات لتقييم قدرة المحافظ الائتمانية على مواجهة التقلبات الاقتصادية.
• تقييم القروض المتعثرة واقتراح حلول لإعادة الهيكلة واستراتيجيات التحصيل والمعالجة.
• مواءمة ممارسات إدارة مخاطر الائتمان مع المتطلبات الرقابية وأهداف المؤسسة المصرفية قبل نهاية الدورة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة سيكون المشاركون قادرين على:
• تحديد وتحليل مصادر مخاطر الائتمان في مختلف الأنشطة المصرفية.
• تقييم الجدارة الائتمانية للأفراد والشركات باستخدام أساليب احترافية.
• تطبيق أنظمة التصنيف الائتماني لدعم قرارات منح الائتمان.
• تصميم استراتيجيات فعالة للحد من مخاطر الائتمان وإدارتها.
• تقييم الضمانات وقياس مدى مساهمتها في تخفيض المخاطر.
• متابعة أداء المحافظ الائتمانية باستخدام مؤشرات المخاطر الرئيسية ومؤشرات الإنذار المبكر.
• تحليل القروض المتعثرة واقتراح حلول مناسبة لإعادة الهيكلة والمعالجة.
• تنفيذ اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات لتقييم المخاطر الائتمانية.
• إعداد تقارير احترافية لإدارة مخاطر الائتمان تدعم الإدارة التنفيذية ولجان الائتمان.
• إعداد خطة عملية لتطوير إطار إدارة مخاطر الائتمان داخل المؤسسة بما يعزز جودة المحفظة الائتمانية والامتثال والاستدامة.

محتوى الدورة