إدارة المحفظة الائتمانية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل مكونات المحافظ الائتمانية وقياس جودة الأصول بنهاية البرنامج.
• تقييم مستويات المخاطر الائتمانية باستخدام مؤشرات وأدوات تحليل متقدمة.
• تطبيق أفضل الممارسات في إدارة وتنويع المحافظ الائتمانية.
• تطوير استراتيجيات للحد من مخاطر التركّز الائتماني وتحسين توزيع الأصول.
• تقييم أداء المحافظ الائتمانية باستخدام مؤشرات الأداء الرئيسية ومؤشرات المخاطر.
• تحسين عمليات مراقبة التسهيلات الائتمانية واكتشاف مؤشرات التعثر المبكر.
• تعزيز القدرة على إعداد تقارير احترافية حول أداء المحافظ الائتمانية للإدارة العليا.
• تنفيذ استراتيجيات فعالة لإدارة القروض المتعثرة وتحسين جودة المحفظة.
• تقييم أثر المتغيرات الاقتصادية والتنظيمية على أداء المحافظ الائتمانية.
• مواءمة إدارة المحافظ الائتمانية مع سياسات المؤسسة وإطار إدارة المخاطر والمتطلبات الرقابية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• تحليل هيكل المحافظ الائتمانية وتقييم جودة مكوناتها.
• قياس المخاطر الائتمانية باستخدام مؤشرات وأدوات متخصصة.
• تقييم جودة الأصول ومعدلات التعثر ومستويات التركّز الائتماني.
• تطبيق استراتيجيات تنويع المحافظ وتحسين توزيع المخاطر.
• مراقبة أداء المحافظ الائتمانية واكتشاف مؤشرات الإنذار المبكر.
• إعداد تقارير احترافية حول أداء المحافظ الائتمانية لدعم متخذي القرار.
• تقييم أثر المتغيرات الاقتصادية على جودة المحفظة الائتمانية.
• اقتراح حلول لمعالجة القروض المتعثرة وتحسين جودة الأصول.
• تطبيق أفضل الممارسات في إدارة المحافظ الائتمانية والحوكمة والرقابة.
• تطوير خطط عملية لتعزيز كفاءة إدارة المحافظ وتحقيق التوازن بين العائد والمخاطر.

محتوى الدورة