الدورة التدريبية في الرقابة الائتمانية وإدارة مخاطر الذمم المدينة

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل أثر الرقابة الائتمانية وإدارة الذمم المدينة في التدفقات النقدية ورأس المال العامل والربحية والعلاقات مع العملاء خلال اليوم الأول.
• إعداد سياسات وإجراءات ائتمانية تحدد صلاحيات الاعتماد الائتماني والشروط والحدود والتصعيد.
• تطبيق إجراءات استقبال العملاء والتحقق منهم ومعرفتهم للحد من المخاطر الائتمانية ومخاطر الاحتيال.
• تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء باستخدام تحليل القوائم المالية وتقارير الائتمان والمراجع التجارية ونماذج التقدير الائتماني.
• تحديد الحدود الائتمانية وشروط الدفع المناسبة ومراجعتها بناءً على سلوك العملاء ومخاطرهم.
• تطبيق أدوات الحد من المخاطر الائتمانية، بما فيها خطابات الضمان المصرفية والاعتمادات المستندية وتأمين الائتمان والودائع والاحتفاظ بالملكية.
• تعزيز ضوابط دورة الطلب إلى التحصيل ودقة الفوترة وإدارة النزاعات لتسريع التحصيل النقدي.
• تصميم استراتيجيات تحصيل مجزأة وإجراءات للمطالبة والتصعيد، بما في ذلك التفاوض على خطط السداد.
• تحليل الذمم المدينة باستخدام تقارير أعمار الذمم ومتوسط فترة التحصيل وفاعلية التحصيل وغيرها من المقاييس الرئيسية.
• تقدير مخصصات الديون المعدومة وفق مبادئ الخسائر الائتمانية المتوقعة وإدارة الشطب والتحصيل القانوني ووكالات التحصيل.
• تقييم خيارات تمويل الذمم المدينة، بما فيها التخصيم وخصم الفواتير وتمويل سلاسل الإمداد.
• تصميم لوحات معلومات للرقابة الائتمانية وتطبيق الأتمتة وإعداد خطة لتحسين إدارة الذمم المدينة بنهاية اليوم الخامس.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح كيفية حماية الرقابة الائتمانية للتدفقات النقدية والربحية.
• بناء سياسة ائتمانية واضحة وعملية لمؤسساتهم.
• تقييم المخاطر الائتمانية للعملاء الجدد والحاليين بموضوعية.
• تحديد حدود وشروط ائتمانية توازن بين نمو المبيعات والمخاطر.
• اختيار الضمان أو التأمين المناسب للعملاء ذوي المخاطر الأعلى.
• الحد من أخطاء الفوترة وحل النزاعات بسرعة.
• تطبيق استراتيجيات تحصيل مصممة لمختلف شرائح العملاء.
• التفاوض بفاعلية مع العملاء المتأخرين في السداد.
• قياس أداء الذمم المدينة باستخدام المقاييس الرئيسية.
• حساب مخصصات الديون المعدومة وإدارة الشطب بالشكل المناسب.
• تقييم خيارات التمويل لتسريع التحصيل النقدي من الذمم المدينة.
• استخدام لوحات المعلومات والأتمتة لتحسين الرقابة الائتمانية.

محتوى الدورة