دورة نقل المخاطر المؤسسية وحلول التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل التعرضات المؤسسية وتحديد الأساليب المناسبة للحد من المخاطر أو الاحتفاظ بها أو نقلها أو تمويلها.
• تقييم مدى ملاءمة حلول التأمين للمخاطر الاستراتيجية والتشغيلية والمالية ومخاطر الممتلكات والمسؤوليات والمخاطر السيبرانية والبيئية ومخاطر المشروعات.
• تقييم التأثير المالي وشدة الخسائر المحتملة عند تحديد متطلبات نقل المخاطر.
• تطبيق منهجيات منظمة لاختيار التغطيات التأمينية وآليات نقل المخاطر المناسبة.
• تقييم حدود التغطية والتحملات والاستثناءات والشروط والتمديدات وفجوات الحماية التأمينية.
• تحليل آليات نقل المخاطر التعاقدية، بما يشمل التعويضات والالتزامات التأمينية والضمانات وتوزيع المسؤوليات.
• تطوير استراتيجيات لنقل المخاطر تتوافق مع شهية المخاطر والأهداف المالية والمتطلبات التشغيلية للمؤسسة.
• تقييم آليات نقل المخاطر وتمويلها البديلة للمخاطر المعقدة أو عالية القيمة.
• تحليل اعتبارات شركات التأمين والوسطاء وإعادة التأمين عند هيكلة برامج نقل المخاطر.
• دمج متطلبات نقل المخاطر في المشتريات والعقود والمشروعات وسلاسل الإمداد والعلاقات مع الأطراف الثالثة.
• وضع أطر للحوكمة والمراقبة وقياس أداء برامج نقل المخاطر والتأمين.
• إعداد استراتيجية متكاملة لنقل المخاطر المؤسسية تدعم الحماية المالية واستمرارية الأعمال والمرونة التشغيلية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح المبادئ والدور الاستراتيجي لنقل المخاطر المؤسسية وحلول التأمين.
• تحديد المخاطر المناسبة للحد منها أو الاحتفاظ بها أو نقلها أو تمويلها بوسائل بديلة.
• تقييم الآثار المالية والتشغيلية للتعرضات المؤسسية الرئيسية.
• اختيار حلول التأمين المناسبة استناداً إلى خصائص المخاطر ومتطلبات المؤسسة.
• تقييم وثائق التأمين من حيث الحدود والتحملات والاستثناءات والشروط والتمديدات وفجوات التغطية.
• تحليل بنود نقل المخاطر التعاقدية وعلاقتها بالتغطيات التأمينية.
• تطوير متطلبات التأمين ونقل المخاطر للعقود والمشروعات والموردين والأطراف الثالثة.
• تقييم آليات نقل المخاطر البديلة ومدى ملاءمتها للتعرضات المؤسسية المختلفة.
• تحليل دور الوسطاء وشركات التأمين وإعادة التأمين والأطراف الأخرى في ترتيبات نقل المخاطر.
• تحسين مستويات الاحتفاظ والتحملات وفقاً لشهية المخاطر والقدرة المالية للمؤسسة.
• وضع أطر للحوكمة والمراقبة وقياس أداء برامج نقل المخاطر.
• إعداد استراتيجية شاملة لنقل المخاطر وحلول التأمين تدعم المرونة والحماية المالية للمؤسسة.

محتوى الدورة