تحليل الائتمان للشركات

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل القوائم المالية للشركات لتقييم الجدارة الائتمانية بدقة بنهاية البرنامج.
• تقييم الأداء المالي والتشغيلي للشركات باستخدام النسب والمؤشرات المالية المتخصصة.
• تطبيق منهجيات تحليل الائتمان للشركات لدعم قرارات التمويل والإقراض.
• تقييم التدفقات النقدية والقدرة على خدمة الدين وتحديد قدرة الشركة على السداد.
• تطوير تقارير ومذكرات ائتمانية احترافية تدعم لجان الائتمان ومتخذي القرار.
• تقييم المخاطر المالية والإدارية والتشغيلية والقطاعية المؤثرة في الشركات المقترضة.
• تحسين جودة قرارات الإقراض من خلال التحليل المالي والائتماني المتقدم.
• تعزيز القدرة على تقييم الضمانات ووسائل الحد من المخاطر الائتمانية.
• تطبيق أفضل الممارسات في متابعة التسهيلات الائتمانية واكتشاف مؤشرات التعثر المبكر.
• مواءمة عمليات تحليل الائتمان للشركات مع السياسات المؤسسية والمتطلبات الرقابية.
• الفئات المستهدفة:
• تستهدف هذه الدورة محللي ائتمان الشركات، وكبار محللي الائتمان، ومديري العلاقات المصرفية، ومسؤولي تمويل الشركات، ومديري الائتمان، وموظفي إدارات الائتمان التجاري، ومديري المحافظ الائتمانية، والعاملين في إدارات التمويل المؤسسي، وإدارة المخاطر، والمراجعة الائتمانية، وشركات التمويل، والبنوك التجارية والإسلامية والتنموية.
• كما تناسب مديري إدارات الائتمان، ورؤساء إدارات المخاطر، وأعضاء لجان الائتمان، ومديري الفروع، والعاملين في إدارات الامتثال، والتدقيق الداخلي، والمؤسسات التمويلية الحكومية، وشركات الاستثمار، إضافةً إلى المديرين التنفيذيين وصناع القرار المسؤولين عن تمويل الشركات وإدارة المخاطر الائتمانية ووضع السياسات الائتمانية داخل مؤسساتهم.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• تحليل القوائم المالية للشركات وتقييم مركزها المالي.
• تقييم الأداء المالي باستخدام مؤشرات الربحية والسيولة والرافعة المالية والكفاءة التشغيلية.
• تحليل التدفقات النقدية لتقييم قدرة الشركات على الوفاء بالتزاماتها.
• تقييم الجدارة الائتمانية للشركات باستخدام منهجيات تحليل احترافية.
• تحليل المخاطر المالية والإدارية والقطاعية المؤثرة في قرارات التمويل.
• إعداد مذكرات وتقارير ائتمانية احترافية لدعم قرارات لجان الائتمان.
• تقييم الضمانات وأدوات الحد من المخاطر عند منح التمويل.
• اكتشاف مؤشرات الإنذار المبكر للتعثر المالي واتخاذ الإجراءات المناسبة.
• تقديم توصيات تمويلية متوازنة تستند إلى التحليل المالي والائتماني.
• تطبيق أفضل الممارسات الدولية في تحليل ائتمان الشركات لتحسين جودة المحافظ الائتمانية.

محتوى الدورة

المواعيد القادمة