دورة إدارة محافظ التأمين التجاري وقياس الأداء

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل المبادئ والأهداف الاستراتيجية لإدارة محافظ التأمين التجاري.
• تقييم تكوين المحافظ وتقسيمها وخصائص المخاطر فيها.
• تقييم مستويات التعرض للمخاطر وتراكمها وتركيزها.
• تحليل جودة الاكتتاب وتأثيرها على أداء المحفظة.
• تقييم كفاية الأقساط وفعالية التسعير.
• تحليل اتجاهات المطالبات ونسب الخسائر وتكرار وشدة المطالبات.
• تطبيق مؤشرات الأداء الرئيسية لمراقبة صحة المحفظة.
• تقييم اتجاهات الاحتفاظ بالعملاء والتجديد.
• تحليل ربحية المحفظة وأدائها المعدل وفق المخاطر.
• تحديد المخاطر والحسابات والقطاعات ضعيفة الأداء.
• تطوير استراتيجيات لتحسين المحافظ وتحقيق التوازن في المخاطر.
• تطبيق الأساليب القائمة على البيانات لدعم قرارات إدارة المحافظ.
• تقييم تأثير قرارات الاكتتاب والمطالبات على نتائج المحفظة.
• إعداد تقارير فعالة ولوحات متابعة لأداء المحافظ.
• صياغة استراتيجيات مستهدفة لتحسين أداء المحافظ وربحيتها.
• إعداد إطار متكامل لإدارة محافظ التأمين التجاري وقياس أدائها.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بعد إتمام الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• شرح المكونات الأساسية لإدارة محافظ التأمين التجاري.
• تقييم هيكل المحفظة وتحديد قطاعات المخاطر الرئيسية.
• تحليل مستويات التعرض للمخاطر وتركيزها وتراكمها وتنويعها.
• تقييم أداء الاكتتاب عبر قطاعات المحفظة المختلفة.
• تحليل نمو الأقساط وكفايتها واتجاهات التسعير.
• احتساب وتفسير نسب الخسائر ومؤشرات أداء المطالبات.
• تقييم تكرار المطالبات وشدتها وتطورها واتجاهاتها الناشئة.
• تقييم أداء الاحتفاظ بالعملاء والتجديدات.
• تحليل ربحية المحفظة وتحديد العوامل الرئيسية المؤثرة في الأداء.
• تحديد الحسابات والمنتجات والقطاعات وفئات المخاطر ضعيفة الأداء.
• تطبيق أساليب تقسيم المحافظ لدعم القرارات الاستراتيجية.
• استخدام بيانات المحافظ والتحليلات لتحديد الاتجاهات والفرص.
• تطوير استراتيجيات مناسبة لتحسين المحافظ ومعالجة نقاط الضعف.
• إعداد التقارير ولوحات المتابعة الخاصة بأداء المحافظ للإدارة.
• تقديم توصيات لتحسين الربحية المعدلة وفق المخاطر وجودة المحفظة.
• بناء إطار عملي مستمر لإدارة أداء محافظ التأمين التجاري وتحسينها.

محتوى الدورة