الدورة التدريبية في إدارة التحصيل واسترداد الديون

تزوّد الدورة التدريبية في إدارة التحصيل واسترداد الديون مديري التحصيل ومهنيي الائتمان والاسترداد ومراقبي الائتمان وموظفي الاسترداد القانوني بالاستراتيجيات والمهارات والأدوات اللازمة لخفض التعثر، وتسريع استرداد النقد، وتقليل خسائر الائتمان، مع معاملة العملاء بعدالة والامتثال للمتطلبات التنظيمية ومتطلبات السلوك المهني. فالبنوك وشركات التمويل ومزودو خدمات الاتصالات والمرافق والجهات الحكومية المحصّلة للإيرادات ومقدمو الخدمات والشركات التي تبيع بالأجل، جميعها تواجه ضغوطًا متزايدة لإدارة الذمم المتأخرة بفاعلية. وتؤدي إجراءات التحصيل غير الكفؤة، وضعف تقسيم الحسابات، وضعف مهارات التفاوض، وعدم إدارة وكالات التحصيل، وعدم اتساق الاسترداد القانوني، إلى ارتفاع الشطب وزيادة المخصصات والإضرار بالعلاقة مع العملاء ومخاطر السمعة والمخاطر التنظيمية. تغطي الدورة دورة حياة التحصيل والاسترداد كاملة. ويتعلم المشاركون إطار استراتيجية التحصيل من مرحلة ما قبل التعثر مرورًا بمراحل التحصيل المبكرة والمتوسطة والمتأخرة وصولًا إلى الاسترداد والشطب، والتقسيم القائم على المخاطر باستخدام درجات السلوك وتحليلات التحصيل، واستراتيجيات التواصل عبر المكالمات والرسائل وقنوات الخدمة الذاتية الرقمية والزيارات الميدانية. ثم يتناول البرنامج مهارات التواصل والتفاوض لدى موظفي التحصيل، والتعامل مع الاعتراضات والمحادثات الصعبة، والحصول على وعود السداد ومتابعتها، وترتيبات السداد وإعادة الهيكلة وإعادة الجدولة والتسويات، ودعم العملاء الذين يمرون بصعوبات مالية. كما يدرس المشاركون إجراءات الاسترداد القانوني وتسييل الضمانات، واختيار وكالات التحصيل وتحفيزها والرقابة عليها، وتحصيل الذمم التجارية وذمم الشركات وإدارة النزاعات، والاعتبارات الخاصة بالتمويل الإسلامي في التحصيل، والمتطلبات التنظيمية ومتطلبات حماية المستهلك وخصوصية البيانات والسلوك المهني، والعلاقة بين أداء التحصيل ومخصصات الخسائر الائتمانية المتوقعة، وقياس أداء التحصيل، والتقنية والأتمتة، وحوكمة التحصيل. تُقدَّم الدورة من خلال ورش عمل لتصميم استراتيجيات التحصيل، وتمارين على التقسيم وتحليل الأداء، وتمارين لعب أدوار للتفاوض والمكالمات، ودراسات حالة لإدارة الوكالات والاسترداد القانوني، والتخطيط للتحسين. ويغادر المشاركون بإطار لاستراتيجية التحصيل وتقسيم الحسابات، ومصفوفة لاستراتيجيات التواصل والمعالجة، ودليل للتفاوض والمكالمات، وبطاقة لتقييم أداء وكالات التحصيل، وتصميم للوحة معلومات مؤشرات أداء التحصيل.