دورة تقييم المطالبات واتخاذ القرارات التأمينية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل دورة المطالبة التأمينية بالكامل بدءاً من الإبلاغ وحتى التقييم والتسوية والإغلاق.
• تقييم نطاق التغطية التأمينية والشروط والاستثناءات والحدود والتحملات والمتطلبات المرتبطة بالمطالبة.
• تطوير منهجيات منظمة لمراجعة وقائع المطالبة والمستندات والأدلة والمعلومات المالية.
• تقييم أسباب الخسائر وظروف وقوعها وحجم الأضرار باستخدام أساليب تحليلية متسقة.
• تطبيق معايير قائمة على الأدلة لقبول المطالبات أو رفضها أو قبولها جزئياً أو إحالتها أو تصعيدها.
• تقييم التعرض المالي المرتبط بالمطالبات وتحديد مصادر تسرب تكاليف المطالبات.
• تحليل المسؤولية والسببية والعوامل المساهمة ومسؤوليات الأطراف ذات العلاقة.
• تحسين اتخاذ القرارات في الحالات التي تكون فيها المعلومات ناقصة أو متعارضة أو غير مكتملة.
• تطبيق مبادئ التصعيد والصلاحيات المفوضة عند التعامل مع المطالبات الكبيرة والمعقدة.
• تقييم بدائل التسوية وإعداد توصيات فنية وتجارية مناسبة.
• تعزيز جودة التوثيق وقابلية المراجعة والحوكمة والاتساق في قرارات المطالبات.
• تحسين قرارات المطالبات من خلال تحليل الأداء واستخلاص الدروس وتطبيق التحسين المستمر.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تقييم المطالبات بطريقة منهجية منذ الإبلاغ الأولي وحتى التسوية النهائية.
• تفسير بنود وثائق التأمين وتحديد مدى ارتباطها بظروف المطالبة.
• مراجعة المستندات والأدلة والإفادات والتقديرات والتحقق من مدى كفايتها وموثوقيتها.
• تحديد العلاقة بين الحدث المؤمن عليه وسبب الخسارة والأضرار المطالب بها.
• تقييم الخسائر المادية والمالية والتشغيلية والخسائر التبعية.
• تحديد المعلومات الناقصة والتناقضات والمؤشرات غير المعتادة التي تتطلب مزيداً من التحقيق.
• اتخاذ قرارات منظمة بشأن قبول المطالبات أو رفضها أو تسويتها جزئياً أو تصعيدها.
• تقييم الاحتياطيات والتعرض المالي للمطالبة لدعم قرارات التسوية.
• تطبيق مستويات الصلاحيات والإجراءات المناسبة للتعامل مع المطالبات المعقدة.
• تقييم خيارات التسوية والتفاوض بشأنها استناداً إلى الأدلة وشروط وثيقة التأمين.
• تحديد فرص الاسترداد والحلول محل المؤمن له والمساهمات والإنقاذ والحد من الخسائر.
• إعداد توصيات واضحة ومدعومة بالأدلة وقابلة للمراجعة بشأن تقييم المطالبات.
• تطبيق مبادئ ضمان الجودة والحوكمة لتحسين اتساق وفعالية قرارات المطالبات.

محتوى الدورة