الحوكمة والتدقيق والامتثال المصرفي#1096
حوكمة الشركات في البنوك
توضح أدوار مجالس الإدارة ولجانها والإدارة التنفيذية ووظائف الرقابة وكيفية بناء إطار لحوكمة البنوك يتوافق مع المعايير المصرفية الدولية والمتطلبات الرقابية.
5 ايام·حضوري
دورة تفويضات البنوك المركزية وحوكمتها وعملياتها
تشرح تفويض البنك المركزي واستقلاليته وقانونه وحوكمته، وتقارن نماذجه المؤسسية وأدوات سياسته النقدية ودوره مقرضًا أخيرًا ورقيبًا على البنوك وأنظمة الدفع.
GAR · الحوكمة والتدقيق والامتثال المصرفيAll Levels#2957حضوريEnglish , Arabic
تحميل البروشورعرض المواعيد القادمة
استبدال المشارك مجاناً في أي وقت · الإلغاء قبل 30 يوماً فأكثر: استرداد كامل ناقص 10%. سياسة الإلغاء
القطاعات:التمويل والاستثمار والخدمات المصرفيةالتصنيفات:الحوكمة والتدقيق والامتثال المصرفي
نظرة عامة على الدورة
تقف البنوك المركزية في قلب كل نظام مالي حديث، فهي التي تصدر العملة الوطنية، وتحدد الأوضاع النقدية، وتوفر السيولة للبنوك، وتتولى في كثير من الدول الرقابة على القطاع المصرفي. وقد تطور دورها من مصرف للحكومة وجهة لإصدار النقد إلى مؤسسات مستقلة تعمل وفق قواعد واضحة وتفويضات صريحة لتحقيق استقرار الأسعار، وعلى نحو متزايد الاستقرار المالي. وتقدم هذه الدورة فهمًا منهجيًا لكيفية تصميم البنوك المركزية ومنحها الصلاحيات وإخضاعها للمساءلة، وللخيارات القانونية والمؤسسية التي تحدد فعاليتها ومصداقيتها. يتناول المشاركون التفويض الأحادي (Single Mandate) والتفويض المزدوج (Dual Mandate)، والأبعاد المؤسسية والوظيفية والشخصية والمالية لاستقلالية البنك المركزي، وترتيبات المساءلة والشفافية التي تمنح هذه الاستقلالية مشروعيتها. كما تحلل الدورة قوانين البنوك المركزية وهياكل حوكمتها، بما في ذلك مجالس الإدارة ولجان السياسة النقدية والعلاقة مع الحكومة ووزارة المالية، وتقارن بين النماذج المؤسسية مثل الرقابة المتكاملة والرقابة المنفصلة ونموذج القمّتين التوأمين (Twin Peaks) ومجالس العملة وأنظمة ربط سعر الصرف في دول الخليج. ثم تنتقل الدورة إلى أدوات البنك المركزي على المستوى المفاهيمي، ومنها أسعار الفائدة الرسمية وعمليات السوق المفتوحة ومتطلبات الاحتياطي والتسهيلات الدائمة وإدارة السيولة، إلى جانب وظيفة المقرض الأخير ومساعدات السيولة الطارئة. كما تغطي أدوار البنك المركزي في الرقابة المصرفية والسياسة الاحترازية الكلية ومعالجة أوضاع البنوك المتعثرة والرقابة على أنظمة المدفوعات، فضلًا عن إدارة الميزانية العمومية والمخاطر المالية والتقارير المالية، مع تناول موجز للنقود الرقمية التي تُفرد لها دورة مستقلة. ومن خلال دراسات الحالة المقارنة ومراجعة النصوص القانونية وتمارين الحوكمة ومناقشة سيناريوهات الأزمات، يكتسب المشاركون القدرة على قراءة قانون البنك المركزي بعين ناقدة، واختبار مدى اتساق التفويضات والصلاحيات والضمانات، والمساهمة في الإصلاح المؤسسي وتنسيق السياسات بين السلطتين النقدية والمالية والاستعداد للأزمات في مؤسساتهم.
أهداف التعلم
- تحليل تطور البنوك المركزية ووظائفها الأساسية ومبررات تفويضها بالسلطة النقدية بنهاية الدورة.
- تقييم التفويضات الأحادية والمزدوجة والهرمية التي تشمل استقرار الأسعار والاستقرار المالي والأهداف الداعمة.
- تقييم الأبعاد المؤسسية والوظيفية والشخصية والمالية لاستقلالية البنك المركزي وضماناتها القانونية.
- دراسة قوانين البنوك المركزية وهياكل حوكمتها ولجان اتخاذ القرار وعلاقتها بوزارة المالية.
- المقارنة بين النماذج المؤسسية، ومنها الرقابة المتكاملة والمنفصلة ونموذج القمّتين التوأمين ومجالس العملة وأنظمة ربط سعر الصرف.
- شرح أطر السياسة النقدية وأدواتها التشغيلية، ومنها أسعار الفائدة الرسمية وعمليات السوق المفتوحة ومتطلبات الاحتياطي والتسهيلات الدائمة.
- تطبيق مبادئ المقرض الأخير ومساعدات السيولة الطارئة، بما في ذلك الضمانات والتسعير وشروط الملاءة.
- تقييم أدوار البنك المركزي في الرقابة المصرفية والسياسة الاحترازية الكلية ومعالجة أوضاع البنوك والرقابة على أنظمة المدفوعات.
- تقييم الميزانية العمومية للبنك المركزي وإدارة المخاطر المالية وقواعد توزيع الأرباح والتقارير المالية.
- إعداد توصيات تعزز المساءلة والشفافية والمرونة المؤسسية قبل نهاية الدورة.
من يجب أن يحضر
صُممت هذه الدورة للعاملين في البنوك المركزية، ومؤسسات النقد، وهيئات الرقابة المالية، ووزارات المالية والاقتصاد، وهيئات ضمان الودائع ومعالجة أوضاع البنوك، والجهات الحكومية المعنية بسياسات القطاع المالي، ولا سيما موظفي مكاتب المحافظين وأمانات مجالس الإدارة، والمستشارين القانونيين، ومتخصصي السياسة النقدية وعمليات السوق، ومحللي الاستقرار المالي، والمراقبين المصرفيين، ومراقبي أنظمة المدفوعات، ومديري المالية والمخاطر، والمدققين الداخليين.
كما تناسب الدورة متخصصي الخزينة وإدارة الأصول والخصوم في البنوك التجارية والإسلامية، ومديري الشؤون التنظيمية، والاقتصاديين، ومستشاري السياسات، والاستشاريين، والباحثين، ويستفيد منها بشكل خاص المرشحون لأدوار في إصلاح البنوك المركزية أو صياغة تشريعاتها أو تطوير حوكمتها المؤسسية.
مخرجات التعلم
- بنهاية الدورة سيكون المشاركون قادرين على:
- شرح الوظائف الأساسية للبنوك المركزية وتطور دورها عبر الزمن.
- التمييز بين التفويضات الأحادية والمزدوجة والهرمية وتقييم انعكاساتها على السياسات.
- تقييم الضمانات القانونية التي تدعم استقلالية البنك المركزي ومساءلته وشفافيته.
- تفسير أحكام الحوكمة في قوانين البنوك المركزية، بما فيها مجالس الإدارة واللجان والعلاقة مع الحكومة.
- المقارنة بين نماذج الرقابة المتكاملة والمنفصلة والقمّتين التوأمين والحكم على ملاءمتها لمختلف الأنظمة المالية.
- تقييم أثر مجالس العملة وأنظمة ربط سعر الصرف على السياسة النقدية وإدارة السيولة.
- وصف أهداف وتصميم أسعار الفائدة الرسمية وعمليات السوق المفتوحة ومتطلبات الاحتياطي والتسهيلات الدائمة.
- تطبيق مبادئ المقرض الأخير على قرارات السيولة الطارئة في أوقات الضغط.
- تحليل أدوار البنك المركزي في الرقابة والسياسة الاحترازية الكلية ومعالجة أوضاع البنوك والرقابة على المدفوعات.
- مراجعة الميزانيات العمومية للبنوك المركزية وممارسات إدارة المخاطر والتقارير المالية لتحديد مواطن الضعف في الحوكمة.
محتوى الدورة
المحتوى التدريبي:
دور البنوك المركزية وتطورها وتفويضاتها
- التطور التاريخي للبنوك المركزية ووظائفها الأساسية.
- استقرار الأسعار والاستقرار المالي والأهداف الاقتصادية الثانوية.
- التفويض الأحادي والمزدوج والهرمي في تشريعات البنوك المركزية.
- استهداف التضخم وربط سعر الصرف وغيرها من أطر السياسة النقدية.
- تطبيق عملي: تحليل التفويض والوظائف الواردة في قانون أحد البنوك المركزية.
الاستقلالية والمساءلة وقانون البنك المركزي
- الاستقلالية المؤسسية والوظيفية والشخصية والمالية.
- المساءلة والشفافية والتواصل مع الجمهور.
- هياكل الحوكمة: مجلس الإدارة ولجان السياسات والمحافظ.
- العلاقة مع الحكومة، والهيمنة المالية، والقيود على التمويل النقدي.
- تطبيق عملي: مراجعة أحكام الحوكمة في قانون نموذجي للبنك المركزي.
النماذج المؤسسية والعمليات النقدية
- نماذج الرقابة المالية المتكاملة والمنفصلة ونموذج القمّتين التوأمين.
- مجالس العملة وأنظمة ربط سعر الصرف وانعكاساتها على السياسة النقدية في دول الخليج.
- أسعار الفائدة الرسمية وعمليات السوق المفتوحة ومتطلبات الاحتياطي.
- التسهيلات الدائمة وممر أسعار الفائدة والتنبؤ بالسيولة.
- تطبيق عملي: تصميم إطار لإدارة السيولة في ظل ربط سعر الصرف.
الاستقرار المالي والمقرض الأخير والرقابة على المدفوعات
- مبادئ المقرض الأخير ومساعدات السيولة الطارئة.
- دور البنك المركزي في الرقابة المصرفية والسياسة الاحترازية الكلية.
- صلاحيات معالجة أوضاع البنوك والتنسيق مع هيئات ضمان الودائع.
- الرقابة على أنظمة المدفوعات والبنى التحتية للأسواق المالية.
- تطبيق عملي: محاكاة طلب سيولة طارئة مقدم من بنك متعثر.
الميزانية العمومية وإدارة المخاطر والقضايا الناشئة
- هيكل الميزانية العمومية للبنك المركزي وخيارات السياسة التي تحدده.
- إدارة المخاطر المالية وكفاية رأس المال وقواعد توزيع الأرباح.
- التقارير المالية والتدقيق الخارجي ودور لجنة التدقيق.
- القضايا الناشئة: النقود الرقمية والمخاطر المرتبطة بالمناخ وتطور التفويضات.
- الورشة الختامية: تقييم متانة إطار البنك المركزي ومستوى مساءلته.
المواعيد القادمة
الموعد المختار
المنامة · ٢٧ سبتمبر – ١ أكتوبر ٢٠٢٧ · حضوري
تحتاج مزيدًا من التفاصيل؟تواصل معنا عبر واتساب
| المدينة | التواريخ | السعر للمشارك | سعر الحجز المبكر | |
|---|---|---|---|---|
كيغاليمجدولة | ٢–٦ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬١٠٠ € | — | |
كوالالمبورمجدولة | ٩–١٣ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٤٠٠ € | — | |
لشبونةمجدولة | ١٦–٢٠ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٤٠٠ € | — | |
لندنمجدولة | ١٦–٢٠ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٦٠٠ € | — | |
المدينة المنورةمجدولة | ٢٣–٢٧ نوفمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ٢ نوفمبر | |
مدريدمجدولة | ٣٠ نوفمبر – ٤ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٤٠٠ € | ٤٬٨٦٠ €حتى ٩ نوفمبر | |
مكة المكرمةمجدولة | ٣٠ نوفمبر – ٤ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ٩ نوفمبر | |
المنامةمجدولة | ٧–١١ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٤٬٧٠٠ € | ٤٬٢٣٠ €حتى ١٦ نوفمبر | |
مربيلامجدولة | ١٤–١٨ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٤٠٠ € | ٤٬٨٦٠ €حتى ٢٣ نوفمبر | |
عبر الإنترنتمجدولة | ٢٠–٢٤ ديسمبر ٢٠٢٦ | ١٬٧٠٠ € | ١٬٥٣٠ €حتى ٣٠ نوفمبر | |
مسقطمجدولة | ٢١–٢٥ ديسمبر ٢٠٢٦ | ٥٬٣٠٠ € | ٤٬٧٧٠ €حتى ٣٠ نوفمبر | |
باريسمجدولة | ٢٨ ديسمبر ٢٠٢٦ – ١ يناير ٢٠٢٧ | ٥٬٧٠٠ € | ٥٬١٣٠ €حتى ٧ ديسمبر | |
أبوجامجدولة | ٤–٨ يناير ٢٠٢٧ | ٥٬١٠٠ € | ٤٬٥٩٠ €حتى ١٤ ديسمبر | |
أكرامجدولة | ٤–٨ يناير ٢٠٢٧ | ٥٬١٠٠ € | ٤٬٥٩٠ €حتى ١٤ ديسمبر | |
عمّانمجدولة | ١٠–١٤ يناير ٢٠٢٧ | ٣٬١٠٠ € | ٢٬٧٩٠ €حتى ٢١ ديسمبر | |
أمسترداممجدولة | ١٨–٢٢ يناير ٢٠٢٧ | ٥٬٤٠٠ € | ٤٬٨٦٠ €حتى ٢٨ ديسمبر | |
باكومجدولة | ١٨–٢٢ يناير ٢٠٢٧ | ٤٬٨٠٠ € | ٤٬٣٢٠ €حتى ٢٨ ديسمبر | |
بانكوكمجدولة | ٢٥–٢٩ يناير ٢٠٢٧ | ٦٬١٠٠ € | ٥٬٤٩٠ €حتى ٤ يناير | |
برشلونةمجدولة | ١–٥ فبراير ٢٠٢٧ | ٥٬٤٠٠ € | ٤٬٨٦٠ €حتى ١١ يناير | |
بيروتمجدولة | ٧–١١ فبراير ٢٠٢٧ | ٤٬٠٠٠ € | ٣٬٦٠٠ €حتى ١٨ يناير | |
القاهرةمجدولة | ٧–١١ فبراير ٢٠٢٧ | ٣٬٣٠٠ € | ٢٬٩٧٠ €حتى ١٨ يناير | |
كيب تاونمجدولة | ١٥–١٩ فبراير ٢٠٢٧ | ٥٬١٠٠ € | ٤٬٥٩٠ €حتى ٢٥ يناير | |
الدماممجدولة | ٢١–٢٥ فبراير ٢٠٢٧ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ١ فبراير | |
الدار البيضاءمجدولة | ٢٢–٢٦ فبراير ٢٠٢٧ | ٤٬٣٠٠ € | ٣٬٨٧٠ €حتى ١ فبراير | |
الدوحةمجدولة | ٢٨ فبراير – ٤ مارس ٢٠٢٧ | ٤٬٤٠٠ € | ٣٬٩٦٠ €حتى ٨ فبراير | |
دبيمجدولة | ٧–١١ مارس ٢٠٢٧ | ٤٬٤٠٠ € | ٣٬٩٦٠ €حتى ١٥ فبراير | |
اربيلمجدولة | ٧–١١ مارس ٢٠٢٧ | ٣٬١٠٠ € | ٢٬٧٩٠ €حتى ١٥ فبراير | |
فرانكفورتمجدولة | ١٥–١٩ مارس ٢٠٢٧ | ٥٬٨٠٠ € | ٥٬٢٢٠ €حتى ٢٢ فبراير | |
إسطنبولمجدولة | ٢٢–٢٦ مارس ٢٠٢٧ | ٤٬٧٠٠ € | ٤٬٢٣٠ €حتى ١ مارس | |
جدةمجدولة | ٢٨ مارس – ١ أبريل ٢٠٢٧ | ٤٬٢٠٠ € | ٣٬٧٨٠ €حتى ٨ مارس | |
المنامةمجدولة | ٢٧ سبتمبر – ١ أكتوبر ٢٠٢٧ | ٤٬٧٠٠ € | ٤٬٢٣٠ €حتى ٦ سبتمبر |
دورات ذات صلة
الحوكمة والتدقيق والامتثال المصرفي#1097
التدقيق الداخلي في البنوك
تعد المدققين لإعداد خطط تدقيق مبنية على المخاطر وتقييم فعالية الضوابط الداخلية والحوكمة وإدارة المخاطر وتطبيق المعايير الدولية للتدقيق الداخلي في البنوك.
5 ايام·حضوري
الحوكمة والتدقيق والامتثال المصرفي#1098
التدقيق الداخلي المبني على المخاطر في البنوك
توضح لمدققي البنوك كيفية بناء خطط التدقيق انطلاقاً من المخاطر المؤسسية وتقييم فعالية الضوابط عبر العمليات وتوجيه جهود التدقيق نحو المجالات الأعلى مخاطر.
5 ايام·حضوري
هل أنتم مستعدون لتطوير قدرات فريقكم؟
تحدثوا مع مستشارينا حول البرامج القادمة أو خطة تدريب مؤسسية مخصصة.