إدارة الأصول والخصوم

تُعد دورة إدارة الأصول والخصوم من البرامج التدريبية المتقدمة التي تهدف إلى تزويد العاملين في البنوك والمؤسسات المالية بالمعارف والمهارات اللازمة لإدارة هيكل الميزانية العمومية بكفاءة، وتحقيق التوازن بين الأصول والخصوم، وتعزيز الربحية مع المحافظة على مستويات مقبولة من المخاطر. وفي ظل التغيرات المستمرة في أسعار الفائدة، وتقلبات الأسواق المالية، والمتطلبات الرقابية المتزايدة، أصبحت إدارة الأصول والخصوم (ALM) إحدى الوظائف الاستراتيجية التي تدعم الاستقرار المالي، وإدارة السيولة، وتحسين استخدام رأس المال، وتعزيز القدرة على مواجهة المخاطر. يركز البرنامج على بناء فهم متكامل لمبادئ إدارة الأصول والخصوم، من خلال تحليل هيكل الميزانية العمومية، وإدارة السيولة، وإدارة التمويل، وإدارة أسعار الفائدة، والتخطيط المالي، وتحليل الفجوات الزمنية، وتحليل الحساسية، وقياس تأثير المتغيرات الاقتصادية على الأداء المالي للمؤسسة. كما يستعرض البرنامج دور لجنة إدارة الأصول والخصوم (ALCO) في اتخاذ القرارات الاستراتيجية المتعلقة بالتمويل والاستثمار وإدارة المخاطر. كما يتناول البرنامج أهم المخاطر المرتبطة بإدارة الأصول والخصوم، بما في ذلك مخاطر السيولة، ومخاطر أسعار الفائدة في السجل المصرفي (IRRBB)، ومخاطر التمويل، ومخاطر السوق، واختبارات الضغط، وخطط التمويل في حالات الطوارئ، إضافة إلى متطلبات بازل المتعلقة بإدارة السيولة ورأس المال، ومؤشرات الأداء، ومؤشرات المخاطر الرئيسية، والحوكمة، والرقابة الداخلية، بما يضمن تحقيق التوازن بين النمو والاستقرار المالي. ومن خلال التطبيقات العملية ودراسات الحالة الواقعية، سيتمكن المشاركون من تطوير استراتيجيات متقدمة لإدارة الأصول والخصوم، وتحليل هيكل الميزانية العمومية، وتحسين إدارة السيولة، وتقييم المخاطر المالية، وإعداد التقارير التنفيذية، وتعزيز التكامل بين إدارة الأصول والخصوم، وإدارة الخزينة، وإدارة المخاطر، والإدارة المالية، بما يدعم اتخاذ القرارات الاستراتيجية والاستدامة المؤسسية.