دورة إدارة الأصول والخصوم لشركات التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل المبادئ والأهمية الاستراتيجية لإدارة الأصول والخصوم في شركات التأمين.
• تقييم خصائص وملفات مخاطر الأصول والالتزامات التأمينية.
• تحليل تأثير هيكل الالتزامات على قرارات الاستثمار وتوزيع الأصول.
• تقييم مخاطر أسعار الفائدة والسيولة والسوق والائتمان والعملات وإعادة الاستثمار.
• تطبيق تقنيات مواءمة المدة ومواءمة التدفقات النقدية وتحليل الفجوات.
• تطوير استراتيجيات لتوزيع الأصول تتوافق مع خصائص الالتزامات التأمينية.
• تقييم تأثير التغيرات الاقتصادية والسوقية على الميزانية العمومية.
• تطبيق تحليل السيناريوهات واختبارات التحمل على قرارات إدارة الأصول والخصوم.
• تقييم متطلبات السيولة وتطوير استراتيجيات مناسبة لإدارتها.
• تحليل تأثير قرارات إدارة الأصول والخصوم على رأس المال والملاءة.
• وضع حدود مناسبة للمخاطر ومؤشرات المخاطر الرئيسية وآليات المراقبة.
• تعزيز حوكمة إدارة الأصول والخصوم واتخاذ القرارات المشتركة بين الإدارات.
• تطوير إجراءات إدارية للتعامل مع سيناريوهات عدم التوازن بين الأصول والخصوم.
• تحسين مرونة الميزانية العمومية والاستدامة المالية طويلة الأجل.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح مبادئ وأهداف إدارة الأصول والخصوم في شركات التأمين.
• تحليل هيكل وخصائص الأصول والالتزامات التأمينية.
• تقييم تأثير خصائص الالتزامات على استراتيجية الاستثمار وتوزيع الأصول.
• تحديد وتقييم المخاطر الرئيسية المرتبطة بالأصول والخصوم.
• تحليل حساسية الأصول والخصوم لأسعار الفائدة والمدة والسيولة والائتمان والعملات وإعادة الاستثمار.
• تطبيق أساليب مواءمة المدة والتدفقات النقدية.
• إجراء تحليل فجوات الأصول والخصوم وتحليل الحساسية.
• تطوير استراتيجيات استثمار تتوافق مع متطلبات الالتزامات التأمينية.
• تقييم تأثير السيناريوهات الاقتصادية والسوقية على الأصول والخصوم ورأس المال والملاءة.
• تنفيذ اختبارات التحمل وتحليل السيناريوهات.
• تطوير استراتيجيات لإدارة السيولة وخطط الطوارئ.
• وضع حدود مناسبة لإدارة الأصول والخصوم ومؤشرات المراقبة.
• تحديد مؤشرات الإنذار المبكر لتدهور وضع الميزانية العمومية.
• تعزيز حوكمة إدارة الأصول والخصوم وإعداد التقارير.
• تطوير إطار متكامل يربط الأصول والخصوم والسيولة ورأس المال والملاءة وشهية المخاطر واستراتيجية الاستثمار.

محتوى الدورة