دورة مكافحة غسل الأموال (AML)

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• شرح مبادئ غسل الأموال ومراحله وأساليبه وأهداف ضوابط المكافحة.
• تفسير المتطلبات التنظيمية الرئيسية لمكافحة غسل الأموال وأدوار الجهات الرقابية والتنفيذية المعنية.
• تطبيق إجراءات اعرف عميلك والعناية الواجبة لتحديد العملاء والمستفيدين الحقيقيين والعلاقات التجارية ذات الصلة.
• تقييم مخاطر العملاء والمعاملات باستخدام النهج القائم على المخاطر.
• تحديد الأنماط المشبوهة للمعاملات ومؤشرات غسل الأموال المحتمل.
• تطبيق إجراءات مراقبة المعاملات والتحقيق في التنبيهات الناتجة عنها.
• تحديد الحالات التي تستوجب تصعيد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها وفق المتطلبات المعمول بها.
• تقييم تدابير العناية الواجبة المعززة للعملاء مرتفعي المخاطر والأشخاص المعرضين سياسيًا وهياكل الملكية المعقدة.
• تعزيز الضوابط الداخلية وحفظ السجلات وترتيبات الحوكمة الخاصة بمكافحة غسل الأموال.
• إعداد توصيات عملية لتحسين برامج مكافحة غسل الأموال وفعالية أنظمة المراقبة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• شرح المراحل الرئيسية لغسل الأموال والتعرف على أساليبه الشائعة.
• توضيح العلاقة بين متطلبات مكافحة غسل الأموال والعناية الواجبة بالعملاء والامتثال القائم على المخاطر.
• تحديد المستفيدين الحقيقيين وتقييم هياكل الملكية المعقدة للعملاء.
• تطبيق أساليب تصنيف مخاطر العملاء وتحديد مستوى العناية الواجبة المناسب لكل حالة.
• اكتشاف المعاملات المشبوهة وأنشطة الحسابات غير المعتادة ومؤشرات غسل الأموال.
• مراجعة تنبيهات مراقبة المعاملات وتحديد خطوات التحقيق المناسبة.
• التمييز بين المعاملات الاعتيادية والأنشطة غير المعتادة والحالات التي تتطلب مزيدًا من التحقيق.
• توثيق نتائج التحقيق ودعم قرارات التصعيد والإبلاغ المناسبة.
• تقييم ضوابط مكافحة غسل الأموال وتحديد أوجه القصور في تسجيل العملاء ومراقبتهم وحفظ السجلات.
• اقتراح تحسينات على سياسات وإجراءات وبرامج التدريب وأنظمة مراقبة غسل الأموال.

محتوى الدورة