دورة مكافحة غسل الأموال لشركات التأمين

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
• تحليل طبيعة وخصائص مخاطر غسل الأموال في قطاع التأمين.
• تحديد نقاط الضعف المرتبطة بالمنتجات التأمينية والعملاء والوسطاء والمعاملات.
• تطبيق المنهج القائم على المخاطر في إدارة مكافحة غسل الأموال.
• تطوير إجراءات فعالة لتحديد هوية العملاء وتنفيذ العناية الواجبة.
• تقييم وتصنيف مخاطر العملاء والوثائق والمنتجات والمناطق الجغرافية والمعاملات.
• تطبيق العناية الواجبة المعززة على العملاء والعلاقات مرتفعة المخاطر.
• تحديد المستفيد الحقيقي وتحليل هياكل الملكية المعقدة.
• التعرف على المعاملات والسلوكيات والأنماط التأمينية المشبوهة.
• تصميم عمليات فعالة للمراقبة المستمرة للعملاء والمعاملات.
• تعزيز إجراءات تصعيد والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
• تقييم فعالية سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال.
• تعزيز حوكمة مكافحة غسل الأموال والمساءلة والتقارير الإدارية.
• تحديد التهديدات الناشئة المتعلقة بغسل الأموال ونقاط الضعف الجديدة.
• تطوير إجراءات تصحيحية لمعالجة نقاط ضعف ضوابط مكافحة غسل الأموال.
• بناء إطار متكامل ومستدام لمكافحة غسل الأموال في شركات التأمين.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
• شرح مبادئ وآليات غسل الأموال المرتبطة بقطاع التأمين.
• تحديد نقاط الضعف المرتبطة بغسل الأموال في المنتجات والعمليات التأمينية.
• إجراء تقييمات قائمة على المخاطر للعملاء والمنتجات والقنوات والمعاملات.
• تطبيق إجراءات مناسبة لتحديد هوية العملاء والعناية الواجبة.
• تصنيف العملاء والعلاقات وفق مستوى مخاطر غسل الأموال.
• تطبيق العناية الواجبة المعززة على العلاقات مرتفعة المخاطر.
• تحديد المستفيدين الحقيقيين وتقييم هياكل الملكية المعقدة.
• التعرف على المعاملات التأمينية المشبوهة والأنماط السلوكية غير الاعتيادية.
• تطبيق أساليب فعالة لمراقبة المعاملات والعملاء بصورة مستمرة.
• تقييم مؤشرات الأنشطة المشبوهة والتحقيق فيها.
• تطوير إجراءات مناسبة للتصعيد والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
• تقييم ضوابط مكافحة غسل الأموال وتحديد فجوات الالتزام.
• تعزيز حوكمة مكافحة غسل الأموال والمعلومات المقدمة إلى الإدارة.
• تحديد مخاطر غسل الأموال الناشئة وتطوير استجابات رقابية مناسبة.
• إعداد إجراءات تصحيحية ووقائية لمعالجة نقاط ضعف مكافحة غسل الأموال.
• بناء إطار عملي لمكافحة غسل الأموال يتناسب مع مستوى مخاطر شركة التأمين.

محتوى الدورة