التقييم الائتماني المتقدم وإدارة الإقراض

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل طلبات التمويل باستخدام منهجيات متقدمة لتقييم الجدارة الائتمانية بنهاية البرنامج.
• تقييم الأداء المالي والقدرة على السداد من خلال التحليل المالي والتدفقات النقدية.
• تطبيق أساليب متقدمة في تقييم المخاطر الائتمانية واتخاذ قرارات الإقراض.
• تطوير هياكل تمويلية مناسبة تتوافق مع احتياجات العملاء ومستوى المخاطر.
• تقييم العوامل المالية والتشغيلية والقطاعية المؤثرة في جودة القرارات الائتمانية.
• تحسين جودة التوصيات الائتمانية باستخدام أدوات التحليل الكمي والنوعي.
• تعزيز القدرة على اكتشاف مؤشرات الإنذار المبكر وإدارة المخاطر الاستباقية.
• تنفيذ أفضل الممارسات في إعداد التقارير الائتمانية وعرضها على لجان الائتمان.
• تقييم أداء المحافظ الائتمانية وتأثير قرارات الإقراض على جودة الأصول.
• مواءمة عمليات الإقراض والتقييم الائتماني مع السياسات المؤسسية والمتطلبات الرقابية وأطر الحوكمة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• إجراء تقييم ائتماني متقدم لطلبات التمويل باستخدام منهجيات تحليل احترافية.
• تحليل القوائم المالية والتدفقات النقدية لتقييم القدرة على السداد.
• تقييم المخاطر المالية والتشغيلية والقطاعية المؤثرة في قرارات الإقراض.
• تصميم هياكل تمويلية تتناسب مع احتياجات العملاء ومستوى المخاطر.
• استخدام نماذج التصنيف والتقييم الائتماني لدعم اتخاذ القرار.
• إعداد تقارير وتوصيات ائتمانية احترافية موجهة للإدارة ولجان الائتمان.
• اكتشاف مؤشرات التعثر والإنذار المبكر واتخاذ الإجراءات الوقائية المناسبة.
• تقييم تأثير قرارات الإقراض على جودة المحافظ الائتمانية وربحية المؤسسة.
• تطبيق أفضل الممارسات الدولية في عمليات الإقراض وإدارة المخاطر الائتمانية.
• تطوير استراتيجيات إقراض تحقق التوازن بين النمو، والربحية، وإدارة المخاطر.

محتوى الدورة