التحليل المتقدم لمخاطر الائتمان

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل المخاطر الائتمانية باستخدام منهجيات ونماذج تقييم متقدمة بنهاية البرنامج.
• تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء اعتمادًا على التحليل المالي والتشغيلي والقطاعي.
• تطبيق أدوات قياس مخاطر الائتمان في تقييم المحافظ الائتمانية وطلبات التمويل.
• تطوير نماذج فعالة لتصنيف العملاء وفق مستويات المخاطر المختلفة.
• تقييم احتمالية التعثر والخسائر الائتمانية المتوقعة باستخدام منهجيات عملية.
• تصميم استراتيجيات فعالة للحد من المخاطر الائتمانية وتحسين جودة الأصول.
• تحسين جودة قرارات الإقراض من خلال التحليل المتقدم للبيانات والمؤشرات المالية.
• تعزيز القدرة على اكتشاف مؤشرات الإنذار المبكر واتخاذ الإجراءات المناسبة في الوقت المناسب.
• تنفيذ أفضل الممارسات في مراقبة المحافظ الائتمانية وإعداد تقارير المخاطر.
• مواءمة ممارسات إدارة مخاطر الائتمان مع السياسات المؤسسية والمتطلبات التنظيمية.
• الفئات المستهدفة:
• تستهدف هذه الدورة محللي مخاطر الائتمان، ومحللي الائتمان، ومديري إدارات الائتمان، ومسؤولي الإقراض، ومديري العلاقات، وموظفي تمويل الشركات، وتمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة، وإدارات إدارة المخاطر، والعاملين في مراقبة المحافظ الائتمانية، وإدارات المراجعة الائتمانية، والمهنيين العاملين في البنوك التجارية، والبنوك الإسلامية، والبنوك التنموية، وشركات التمويل، والمؤسسات المالية.
• كما تناسب رؤساء إدارات المخاطر، ومديري المخاطر المؤسسية، وأعضاء لجان الائتمان، ومديري المحافظ الائتمانية، ومسؤولي الامتثال، والمدققين الداخليين، ومديري الفروع، والتنفيذيين وصناع القرار المسؤولين عن وضع السياسات الائتمانية وإدارة المخاطر، إضافة إلى المتخصصين الراغبين في تطوير مهاراتهم في التحليل المتقدم لمخاطر الائتمان وفق أفضل الممارسات المهنية.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• تحليل مخاطر الائتمان باستخدام أدوات ومنهجيات متقدمة.
• تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء اعتمادًا على البيانات المالية وغير المالية.
• احتساب وتحليل مؤشرات المخاطر الرئيسية لدعم القرارات الائتمانية.
• تقييم احتمالية التعثر والخسائر الائتمانية المتوقعة للمقترضين.
• تطبيق نماذج التصنيف الائتماني في تقييم العملاء والمحافظ الائتمانية.
• تحليل جودة المحافظ الائتمانية وتحديد مصادر المخاطر والتركيزات الائتمانية.
• اكتشاف مؤشرات الإنذار المبكر ووضع خطط استجابة مناسبة للحد من المخاطر.
• إعداد تقارير احترافية لتحليل مخاطر الائتمان ورفعها للإدارة العليا ولجان الائتمان.
• اقتراح استراتيجيات فعالة للتخفيف من المخاطر وتحسين جودة الأصول.
• تطبيق أفضل الممارسات الدولية في إدارة وتحليل مخاطر الائتمان داخل المؤسسات المالية.

محتوى الدورة

المواعيد القادمة