هيكلة القروض وإعداد الوثائق الائتمانية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل الاحتياجات التمويلية للعملاء لتصميم هياكل قروض مناسبة بنهاية البرنامج.
• تقييم أنواع التسهيلات الائتمانية واختيار الهيكل التمويلي الأنسب وفق طبيعة العميل ومستوى المخاطر.
• تطبيق أفضل الممارسات في تصميم القروض متوسطة وطويلة وقصيرة الأجل.
• تطوير هياكل تمويل متكاملة تشمل التسعير، وجدول السداد، والضمانات، والتعهدات التعاقدية.
• تقييم المخاطر القانونية والتشغيلية والائتمانية المرتبطة بالوثائق الائتمانية.
• تحسين جودة إعداد ومراجعة الوثائق الائتمانية وفق السياسات المؤسسية.
• تعزيز إجراءات الرقابة على الوثائق الائتمانية للحد من المخاطر القانونية والتشغيلية.
• تطبيق آليات فعالة للتحقق من اكتمال الوثائق قبل صرف التمويل وخلال دورة حياة القرض.
• تقييم مدى التزام الوثائق الائتمانية بالمتطلبات التنظيمية وأفضل الممارسات المصرفية.
• مواءمة عمليات هيكلة القروض وإعداد الوثائق مع السياسات الائتمانية وإطار الحوكمة المؤسسية.
• الفئات المستهدفة:
• تستهدف هذه الدورة مسؤولي الائتمان، ومسؤولي الإقراض، ومديري العلاقات، ومحللي الائتمان، والعاملين في إدارات تمويل الشركات، والتمويل التجاري، وإدارة التسهيلات الائتمانية، وإدارة الوثائق الائتمانية، وإدارة العمليات المصرفية، وإدارة الضمانات، والشؤون القانونية، وجميع المهنيين المسؤولين عن تصميم وهيكلة ومتابعة عمليات التمويل.
• كما تناسب مديري إدارات الائتمان، ومديري العمليات المصرفية، ومديري التمويل، وأعضاء لجان الائتمان، ورؤساء إدارات المخاطر، والعاملين في إدارات الامتثال، والتدقيق الداخلي، والشؤون القانونية، والمؤسسات التمويلية الحكومية، والبنوك التجارية والإسلامية، وشركات التمويل، إضافة إلى المديرين التنفيذيين وصناع القرار المسؤولين عن تطوير جودة عمليات الإقراض وتعزيز فعالية التوثيق الائتماني.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• تصميم هياكل تمويل تتوافق مع احتياجات العملاء والسياسات الائتمانية للمؤسسة.
• اختيار التسهيلات الائتمانية المناسبة وفق طبيعة النشاط ومستوى المخاطر.
• إعداد وثائق ائتمانية احترافية تضمن سلامة العمليات التمويلية وقابليتها للتنفيذ.
• تقييم الضمانات والكفالات ووثائق التأمين كوسائل للحد من المخاطر.
• إعداد التعهدات والشروط التعاقدية المناسبة لكل عملية تمويل.
• مراجعة الوثائق الائتمانية واكتشاف أوجه القصور قبل صرف التمويل.
• متابعة الالتزام بالشروط التعاقدية ووثائق التمويل طوال دورة حياة القرض.
• تطبيق المتطلبات التنظيمية والرقابية في عمليات هيكلة القروض والتوثيق الائتماني.
• تعزيز التعاون بين إدارات الائتمان، والعمليات، والشؤون القانونية لضمان كفاءة تنفيذ التمويل.
• تحسين جودة عمليات هيكلة القروض وإعداد الوثائق بما يسهم في تقليل المخاطر وتعزيز الأداء المؤسسي.

محتوى الدورة

المواعيد القادمة