التقييم الائتماني المتقدم وإدارة الإقراض

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل طلبات التمويل باستخدام منهجيات متقدمة لتقييم الجدارة الائتمانية بنهاية البرنامج.
• تقييم الأداء المالي والقدرة على السداد من خلال التحليل المالي والتدفقات النقدية.
• تطبيق أساليب متقدمة في تقييم المخاطر الائتمانية واتخاذ قرارات الإقراض.
• تطوير هياكل تمويلية مناسبة تتوافق مع احتياجات العملاء ومستوى المخاطر.
• تقييم العوامل المالية والتشغيلية والقطاعية المؤثرة في جودة القرارات الائتمانية.
• تحسين جودة التوصيات الائتمانية باستخدام أدوات التحليل الكمي والنوعي.
• تعزيز القدرة على اكتشاف مؤشرات الإنذار المبكر وإدارة المخاطر الاستباقية.
• تنفيذ أفضل الممارسات في إعداد التقارير الائتمانية وعرضها على لجان الائتمان.
• تقييم أداء المحافظ الائتمانية وتأثير قرارات الإقراض على جودة الأصول.
• مواءمة عمليات الإقراض والتقييم الائتماني مع السياسات المؤسسية والمتطلبات الرقابية وأطر الحوكمة.
• الفئات المستهدفة:
• تستهدف هذه الدورة محللي الائتمان، وكبار محللي الائتمان، ومديري الائتمان، ومسؤولي الإقراض، ومديري العلاقات المصرفية، والعاملين في إدارات تمويل الشركات، وتمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة، وإدارة المخاطر، والمحافظ الائتمانية، والمراجعة الائتمانية، وشركات التمويل، والبنوك التجارية والإسلامية والتنموية.
• كما تناسب رؤساء إدارات الائتمان، ومديري المخاطر، وأعضاء لجان الائتمان، ومديري الفروع، والعاملين في إدارات الامتثال، والتدقيق الداخلي، والبنوك التنموية، والمؤسسات التمويلية الحكومية، وشركات الاستثمار، إضافة إلى المديرين التنفيذيين وصناع القرار المسؤولين عن تطوير سياسات الإقراض، وتحسين جودة القرارات الائتمانية، وتعزيز إدارة المخاطر داخل مؤسساتهم.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• إجراء تقييم ائتماني متقدم لطلبات التمويل باستخدام منهجيات تحليل احترافية.
• تحليل القوائم المالية والتدفقات النقدية لتقييم القدرة على السداد.
• تقييم المخاطر المالية والتشغيلية والقطاعية المؤثرة في قرارات الإقراض.
• تصميم هياكل تمويلية تتناسب مع احتياجات العملاء ومستوى المخاطر.
• استخدام نماذج التصنيف والتقييم الائتماني لدعم اتخاذ القرار.
• إعداد تقارير وتوصيات ائتمانية احترافية موجهة للإدارة ولجان الائتمان.
• اكتشاف مؤشرات التعثر والإنذار المبكر واتخاذ الإجراءات الوقائية المناسبة.
• تقييم تأثير قرارات الإقراض على جودة المحافظ الائتمانية وربحية المؤسسة.
• تطبيق أفضل الممارسات الدولية في عمليات الإقراض وإدارة المخاطر الائتمانية.
• تطوير استراتيجيات إقراض تحقق التوازن بين النمو، والربحية، وإدارة المخاطر.

محتوى الدورة

المواعيد القادمة