دورة إدارة المخاطر المؤسسية في شركات التأمين

تقدم دورة إدارة المخاطر المؤسسية في شركات التأمين إطاراً مهنياً متقدماً ومتكاملاً لفهم وتطبيق مبادئ إدارة المخاطر على مستوى المؤسسة ضمن بيئة التأمين. وتركز الدورة على بناء منهج مؤسسي يربط بين الاستراتيجية والمخاطر ورأس المال والأداء والحوكمة، بما يساعد شركات التأمين على تحديد المخاطر الرئيسية وتقييمها ومراقبتها والاستجابة لها بطريقة تدعم الاستدامة المالية والقدرة على الوفاء بالالتزامات وحماية القيمة المؤسسية. تتميز شركات التأمين بطبيعة خاصة للمخاطر نتيجة ارتباط أعمالها بالاكتتاب والتسعير والمطالبات وإعادة التأمين والاستثمارات والسيولة والعمليات والامتثال والتغيرات الاقتصادية. ولذلك تتطلب إدارة المخاطر المؤسسية نهجاً يتجاوز إدارة المخاطر في الإدارات المنفصلة إلى إطار متكامل يوضح العلاقات بين المخاطر المختلفة وتأثيرها المشترك على رأس المال والربحية والقدرة على تحقيق الأهداف الاستراتيجية. تتناول الدورة المكونات الأساسية لإدارة المخاطر المؤسسية في قطاع التأمين، بما يشمل حوكمة المخاطر، وشهية المخاطر، وتحديد المخاطر وتصنيفها، وتقييم الاحتمالية والأثر، وخرائط المخاطر، ومؤشرات المخاطر الرئيسية، واختبارات الضغط، وتحليل السيناريوهات، وإدارة رأس المال، والمخاطر التأمينية والاستثمارية والتشغيلية والسيولية ومخاطر إعادة التأمين. كما توضح كيفية ربط المخاطر بالقرارات المتعلقة بالتسعير والاكتتاب والاستثمار وتخصيص رأس المال. ويركز البرنامج كذلك على مسؤوليات مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية ووظيفة إدارة المخاطر ووظائف الرقابة المختلفة، مع دراسة العلاقة بين إدارة المخاطر والحوكمة والامتثال والتدقيق الداخلي. كما يتناول تطوير سياسات وإجراءات المخاطر وآليات التصعيد والمتابعة وإعداد تقارير المخاطر للإدارة العليا واللجان المختصة، مع التركيز على جودة البيانات ودقة النماذج وفعالية الضوابط. ومن خلال دراسات الحالة والتمارين التطبيقية وورش بناء خرائط المخاطر واختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات وتقييم رأس المال وإعداد تقارير المخاطر، تساعد دورة إدارة المخاطر المؤسسية في شركات التأمين المشاركين على تطوير قدرة عملية على تصميم وتنفيذ وتحسين أطر إدارة المخاطر المؤسسية. وتناسب الدورة شركات التأمين وإعادة التأمين والوسطاء والمؤسسات المالية والجهات الحكومية والهيئات الرقابية والمديرين والمتخصصين وصناع القرار المسؤولين عن المخاطر والاستراتيجية والحوكمة والتمويل والعمليات.