المدفوعات الرقمية وابتكار أنظمة المدفوعات

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل مفاهيم المدفوعات الرقمية وابتكار أنظمة المدفوعات وتقييم تأثيرها على العمليات المصرفية والأداء المؤسسي بنهاية البرنامج.
• تطوير استراتيجيات لتطبيق حلول المدفوعات الرقمية داخل المؤسسات المالية.
• تقييم منظومات المدفوعات الرقمية، والبنية التحتية، والتقنيات الحديثة، ونماذج الأعمال الناشئة.
• تطبيق مفاهيم المدفوعات الرقمية لتحسين خدمات الدفع، والكفاءة التشغيلية، وتجربة العملاء، والشمول المالي.
• تصميم حلول دفع رقمية آمنة ومبتكرة تعتمد على أحدث التقنيات والمنصات الرقمية.
• تحسين جودة القرارات الاستراتيجية من خلال تقييم فرص الابتكار، ومخاطر التنفيذ، واتجاهات قطاع المدفوعات.
• تعزيز الحوكمة عبر تطبيق متطلبات الامتثال، ومكافحة غسل الأموال، والأمن السيبراني، وإدارة المخاطر التشغيلية، وحوكمة البيانات.
• تنفيذ مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)، ومؤشرات أداء خدمات الدفع، ومعدلات تبني العملاء، ومقاييس الكفاءة التشغيلية لتقييم مبادرات تطوير المدفوعات.
• تقييم الأثر المؤسسي للمدفوعات عبر الهواتف الذكية، والمحافظ الرقمية، والمدفوعات الفورية، والمدفوعات المدمجة، والمدفوعات العابرة للحدود.
• مواءمة مبادرات المدفوعات الرقمية مع استراتيجية المؤسسة، والتحول الرقمي المصرفي، والتقنيات المالية، والتميز التشغيلي، وتجربة العملاء، والنمو المؤسسي المستدام.
• الفئات المستهدفة:
• تستهدف هذه الدورة القيادات التنفيذية في البنوك، ومديري خدمات المدفوعات، ومديري التحول الرقمي، ومديري العمليات المصرفية، ومديري الخزينة، ومديري المنتجات، ومديري الابتكار، ومديري المخاطر، ومسؤولي الامتثال، ومتخصصي مكافحة غسل الأموال، ومديري الأمن السيبراني، ومديري تقنية المعلومات، ومتخصصي أنظمة المدفوعات، ومديري تجربة العملاء، ومديري تطوير الأعمال، ومديري المشاريع، وجميع المهنيين المسؤولين عن تطوير خدمات المدفوعات الرقمية داخل المؤسسات المالية.
• كما تناسب العاملين في البنوك المركزية، والمؤسسات المالية الحكومية، وشركات خدمات الدفع، وشركات التقنية المالية (FinTech)، ومشغلي المحافظ الرقمية، ومزودي بوابات الدفع الإلكتروني، والمشاركين في الأسواق المالية، والاستشاريين، ومهندسي الحلول التقنية، والمستثمرين، وصناع القرار المسؤولين عن تطوير أنظمة المدفوعات، والتحول الرقمي، والابتكار المالي، والاستراتيجية التنظيمية، ومستقبل خدمات الدفع.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادرًا على:
• إعداد استراتيجيات متكاملة لتطوير خدمات المدفوعات الرقمية داخل المؤسسات المالية.
• تقييم تقنيات وأنظمة المدفوعات الحديثة واختيار الحلول المناسبة للأعمال.
• تطبيق مفاهيم المدفوعات الرقمية لتحسين خدمات الدفع وتجربة العملاء.
• تصميم حلول دفع آمنة تعزز سرعة تنفيذ المعاملات وكفاءتها وموثوقيتها.
• تقييم الفرص والمخاطر المرتبطة بالمدفوعات الفورية، والمحافظ الرقمية، والمدفوعات عبر الهواتف الذكية، والمدفوعات المدمجة، والمدفوعات العابرة للحدود.
• تعزيز الحوكمة من خلال تطبيق متطلبات الامتثال، ومكافحة غسل الأموال، والأمن السيبراني، وإدارة المخاطر، وحوكمة البيانات.
• إعداد لوحات مؤشرات تنفيذية تعتمد على مؤشرات أداء خدمات الدفع، ومعدلات الاستخدام، ومقاييس الابتكار والكفاءة التشغيلية.
• دمج مبادرات تطوير المدفوعات مع برامج التحول الرقمي، والصيرفة المفتوحة، والتقنيات المالية، وإدارة المخاطر، والتخطيط الاستراتيجي.
• تقييم أثر التقنيات الحديثة للمدفوعات على البنية التحتية المصرفية والأنظمة المالية وسلوك العملاء.
• إعداد خارطة طريق عملية لتطوير خدمات المدفوعات الرقمية بما يعزز الابتكار، ويحسن الكفاءة التشغيلية، ويرفع القيمة المقدمة للعملاء، ويدعم الامتثال، ويسرع التحول الرقمي، ويعزز النمو المستدام.

محتوى الدورة

المواعيد القادمة