تحليل القوائم المالية لاتخاذ القرارات الائتمانية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل القوائم المالية لتقييم الجدارة الائتمانية للعملاء بنهاية البرنامج.
• تقييم الأداء المالي باستخدام مؤشرات الربحية والسيولة والرافعة المالية والكفاءة التشغيلية.
• تطبيق أساليب تحليل النسب المالية لدعم القرارات الائتمانية.
• إعداد تقارير تحليل مالي احترافية لدعم توصيات الإقراض.
• تقييم القدرة على السداد من خلال تحليل التدفقات النقدية وخدمة الدين.
• تحسين القدرة على اكتشاف المخاطر المالية ومؤشرات الإنذار المبكر.
• تعزيز جودة القرارات الائتمانية من خلال الدمج بين التحليل المالي والتحليل النوعي.
• تطبيق أفضل الممارسات في تحليل القوائم المالية لأغراض الائتمان.
• تقييم جودة التقارير المالية واكتشاف المؤشرات التي قد تؤثر في القرار الائتماني.
• مواءمة عمليات التحليل المالي مع السياسات الائتمانية وإدارة المخاطر والمتطلبات الرقابية.
• الفئات المستهدفة:
• تستهدف هذه الدورة محللي الائتمان، وكبار محللي الائتمان، ومسؤولي الإقراض، ومديري العلاقات المصرفية، والعاملين في إدارات تمويل الشركات، والتمويل التجاري، وتمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة، ومديري المحافظ الائتمانية، ومراجعي الائتمان، وجميع المهنيين المسؤولين عن تقييم الأداء المالي للعملاء داخل البنوك والمؤسسات المالية.
• كما تناسب مديري إدارات الائتمان، ومديري المخاطر، والمديرين الماليين، والمراجعين الداخليين، والعاملين في إدارات الامتثال، ومحللي الاستثمار، والمتخصصين في تمويل الشركات، والبنوك التنموية، والمؤسسات التمويلية الحكومية، إضافة إلى المديرين التنفيذيين وصناع القرار الراغبين في تعزيز جودة التحليل المالي والقرارات الائتمانية داخل مؤسساتهم.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• تحليل قائمة المركز المالي وقائمة الدخل وقائمة التدفقات النقدية من منظور ائتماني.
• تقييم الأداء المالي باستخدام النسب والمؤشرات المالية المتخصصة.
• تحليل السيولة والربحية والرافعة المالية والكفاءة التشغيلية والقدرة على خدمة الدين.
• تقييم القدرة على السداد من خلال تحليل التدفقات النقدية وجودة الأرباح.
• اكتشاف نقاط القوة والضعف المالية التي تؤثر في الجدارة الائتمانية.
• إعداد تقارير تحليل مالي احترافية تدعم قرارات منح الائتمان.
• التعرف على مؤشرات الإنذار المبكر للتعثر المالي قبل اتخاذ القرار الائتماني.
• دمج نتائج التحليل المالي مع تقييم القطاع ونموذج الأعمال والعوامل النوعية.
• تقديم توصيات ائتمانية تستند إلى تحليل مالي موضوعي وشامل.
• تطبيق أفضل الممارسات الدولية في تحليل القوائم المالية لدعم قرارات الائتمان وإدارة المخاطر.

محتوى الدورة

المواعيد القادمة