إدارة المحفظة الائتمانية

نظرة عامة على الدورة

أهداف التعلم

• تحليل مكونات المحافظ الائتمانية وقياس جودة الأصول بنهاية البرنامج.
• تقييم مستويات المخاطر الائتمانية باستخدام مؤشرات وأدوات تحليل متقدمة.
• تطبيق أفضل الممارسات في إدارة وتنويع المحافظ الائتمانية.
• تطوير استراتيجيات للحد من مخاطر التركّز الائتماني وتحسين توزيع الأصول.
• تقييم أداء المحافظ الائتمانية باستخدام مؤشرات الأداء الرئيسية ومؤشرات المخاطر.
• تحسين عمليات مراقبة التسهيلات الائتمانية واكتشاف مؤشرات التعثر المبكر.
• تعزيز القدرة على إعداد تقارير احترافية حول أداء المحافظ الائتمانية للإدارة العليا.
• تنفيذ استراتيجيات فعالة لإدارة القروض المتعثرة وتحسين جودة المحفظة.
• تقييم أثر المتغيرات الاقتصادية والتنظيمية على أداء المحافظ الائتمانية.
• مواءمة إدارة المحافظ الائتمانية مع سياسات المؤسسة وإطار إدارة المخاطر والمتطلبات الرقابية.
• الفئات المستهدفة:
• تستهدف هذه الدورة مديري المحافظ الائتمانية، ومحللي الائتمان، ومديري إدارات الائتمان، ومسؤولي إدارة المخاطر، ومديري العلاقات المصرفية، ومديري تمويل الشركات، وموظفي إدارات الائتمان التجاري، والعاملين في متابعة المحافظ الائتمانية، وإدارات الرقابة الائتمانية، وشركات التمويل، والبنوك التجارية والإسلامية والتنموية.
• كما تناسب رؤساء إدارات المخاطر، وأعضاء لجان الائتمان، ومديري الفروع، والعاملين في إدارات الامتثال، والتدقيق الداخلي، وإدارة جودة الأصول، والمؤسسات التمويلية الحكومية، وشركات الاستثمار، إضافة إلى المديرين التنفيذيين وصناع القرار المسؤولين عن وضع السياسات الائتمانية، وتحسين أداء المحافظ، وتعزيز الاستدامة المالية للمؤسسة.

من يجب أن يحضر

مخرجات التعلم

• بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
• تحليل هيكل المحافظ الائتمانية وتقييم جودة مكوناتها.
• قياس المخاطر الائتمانية باستخدام مؤشرات وأدوات متخصصة.
• تقييم جودة الأصول ومعدلات التعثر ومستويات التركّز الائتماني.
• تطبيق استراتيجيات تنويع المحافظ وتحسين توزيع المخاطر.
• مراقبة أداء المحافظ الائتمانية واكتشاف مؤشرات الإنذار المبكر.
• إعداد تقارير احترافية حول أداء المحافظ الائتمانية لدعم متخذي القرار.
• تقييم أثر المتغيرات الاقتصادية على جودة المحفظة الائتمانية.
• اقتراح حلول لمعالجة القروض المتعثرة وتحسين جودة الأصول.
• تطبيق أفضل الممارسات في إدارة المحافظ الائتمانية والحوكمة والرقابة.
• تطوير خطط عملية لتعزيز كفاءة إدارة المحافظ وتحقيق التوازن بين العائد والمخاطر.

محتوى الدورة

المواعيد القادمة